2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2022-01-08)

发布时间：2022-01-08

2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、广义上，流动性包括三个层面的含义，具体为（）。Ⅰ.资产的流动性Ⅱ.机构流动性Ⅲ.场外流动性Ⅳ.市场流动性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：流动性是金融市场的生命力所在，金融市场的流动性为投资者提供了转让和买卖金融资产的机会，也为筹资者提供了筹资的必要前提。广义上，流动性包括 三个层面的含义：资产的流动性、机构流动性和市场的流动性。

2、下列不属于声誉风险管理的原则的是（ ）。【选择题】

A.专员负责

B.预防第一

C.快速响应

D.全程全员

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券公司声誉风险管理应遵循的原则有：全程全员原则、预防第一原则、审慎管理原则、快速响应原则。

3、对于场外交易中的信用风险，常见的风险管理办法有（）。Ⅰ.净额结算Ⅱ.全额结算Ⅲ.抵押Ⅳ.引入中央交易对手【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于场外交易中的信用风险，常见的风险管理办法有净额结算、抵押、引入中央交易对手等方式。

4、以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。【选择题】

A.净资产

B.净资本

C.资产

D.负债

正确答案:B

答案解析:选项B正确：以净资本为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风 险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。

5、账面资本包括（）。Ⅰ.实收资本Ⅱ.资本公积Ⅲ.盈余资本Ⅳ.未分配利润【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则， 在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

择时能力是基金经理对（ ）的预测能力。 A．市场风险 B．市场总体走势 C．市场收益 D．个别证券走势

正确答案：B
【考点】了解择时能力衡量的方法。见教材第十五章第五节，I)3700

以下关于经济周期的说法中，不正确的是（ ）。

A．防守型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，使其经常呈现出增长形态

B．防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

C．当经济处于上升时期时，周期性行业会紧随其扩张；当经济衰退时，周期性行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

D．在经济高涨时，高增长行业的发展速度通常高于平均水平；在经济衰退时期，其所受影响较小甚至仍能保持一定的增长

正确答案：A

基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，不列入基金费用。 （ ）

正确答案：√

第 156 题 承销团由两家以上承销商组成的，可以设副主承销商，协助主承销商组织承销活动。（　　）

A．正确

B．错误

正确答案：×
承销团应该由3家以上承销商组成，而不是2家以上。

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