2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-12-30)

发布时间：2020-12-30

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一般来说，一国货币政策的最终目标是（）。【选择题】

A.稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收支

B.稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差

C.稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级

D.稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

2、股票价格与市场利率的关系是（）。【选择题】

A.利率提高，股票价格下降

B.利率与股票价格同方向变动

C.利率提高，股票价格上升

D.随机变动

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票价格与市场利率是反向变动关系，即当市场利率提高时，股票价格下降。

3、股票的发行制度包括（）。Ⅰ.审批制Ⅱ.登记制Ⅲ.核准制Ⅳ.注册制【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：股票发行制度主要有三种，即审批制（Ⅰ正确）、核准制（Ⅲ正确）和注册制（Ⅳ正确），每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。

4、证券交易规则主要包含（）。Ⅰ.集中竞价交易规则Ⅱ.大宗交易制度Ⅲ.金融期货交易规则Ⅳ.连续交易规则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则（Ⅰ正确）、大宗交易制度（Ⅱ正确）、金融期货交易规则（Ⅲ正确）。

5、信用评级的程序中，实地调查的内容包括（）。Ⅰ.对评级对象（发行人）关联的机构进行调查与访谈Ⅱ.评级对象（发行人）的高层管理人员及有关人员访谈Ⅲ.查看评级对象（发行人）现场Ⅳ.对评级对象（发行人）法定代表人进行访谈【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：实地调查包括与评级对象（发行人）的高层管理人员及有关人员访谈、查看评级对象（发行人）现场、对评级对象（发行人）关联的机构进行调查与访谈等方面的工作。

6、证券公司以自有资金参与股指期货、国债期货交易的，应当符合的要求是（）。Ⅰ.对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的15%计算风险资本准备Ⅱ.对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的10%计算风险资本准备Ⅲ.按照中国金融期货交易所有关规定申请交易编码Ⅳ.根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司以自有资金参与股指期货、国债期货交易的，应当符合以下要求：按照中国金融期货交易所有关规定申请交易编码（Ⅲ正确）；根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本（Ⅳ正确）；对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的5%计算风险资本准备（Ⅰ错误）；对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备（Ⅱ错误）（其中，股指期货、国债期货交易满足《企业会计准则第24号----套期保值》有关套期保值高度有效要求的，可认为已进行风险对冲、自营权益类证券及证券衍生品（包括股指期货、国债期货等）的合计金额不得超过净资本的100%，其中，股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的计算。

7、以下属于风险应对的是（）。Ⅰ.风险偏好管理Ⅱ.风险定价与拨备Ⅲ.风险限额Ⅳ.风险缓释【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括风险偏好管理、风险限额、风险定价与拨备、风险缓释以及应急计划等。

8、关于证券金融公司的风险控制指标，充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（）。【选择题】

A.10%

B.50%

C.15%

D.30%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

9、股权登记日之后的1个工作日通常为（）。【选择题】

A.股利宣布日

B.股权登记日

C.除息除权日

D.派发日

正确答案:C

答案解析:选项C正确：（1）除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利；（2）股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间；（3）股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放；（4）派发日，即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

10、关于金融期货保证金制度叙述正确的有（）。Ⅰ.设立保证金的主要目的是当交易者出现亏损时能及时制止，防止出现不能偿付的现象Ⅱ.由于在期货交易中买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金Ⅲ.保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金，该水平由交易所规定Ⅳ.由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这也是期货市场具有吸引力的重要原因【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：设立保证金的主要目的是当交易者出现亏损时能及时制止，防止出现不能偿付的现象（Ⅰ正确）；由于在期货交易中买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金（Ⅱ正确）；保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金，该水平由交易所规定（Ⅲ正确）；由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这也是期货市场具有吸引力的重要原因（Ⅳ正确）。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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