2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-06-28)

发布时间：2020-06-28

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券市场监管的重点内容有（）。Ⅰ.对证券发行及上市的监管Ⅱ.对交易市场的监管Ⅲ.对上市公司的监管Ⅳ.对证券经营机构的监管【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券市场监管的重点内容主要包括：（1）对证券发行及上市的监管，包括证券发行核准制、证券发行与上市的信息公开制度、证券发行上市保荐制度；（Ⅰ项正确）（2）对交易市场的监管，包括证券交易所的信息公开制度、对操纵市场行为的监管、对欺诈客户行为的监管、对内幕交易行为的监管；（Ⅱ项正确）（3）对上市公司的监管，包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容；（Ⅲ项正确）（4）对证券经营机构的监管，包括对证券经营机构准入监管、对证券公司业务的核准、对证券公司日常监管的主要形式。（Ⅳ项正确）

2、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和（）。【选择题】

A.境外资产证券化

B.离岸资产证券化

C.国外资产证券化

D.国际资产证券化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

3、QDII制度在中国证券市场上主要具有以下特点（）。Ⅰ.合格境内机构投资者的资格认定较为严格Ⅱ.许可投资的证券品种和比例存在一定限制Ⅲ.投资范围和投资额度有严格限制，体现渐进式原则Ⅳ.进出境资金受到监控【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：QDII制度在中国证券市场上主要具有以下特点：（1）合格境内机构投资者的资格认定较为严格；（2）许可投资的证券品种和比例存在一定限制；（3）进出境资金受到监控。

4、大部分（）是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。Ⅰ.一般责任债券 Ⅱ.普通债券 Ⅲ.专项债券 Ⅳ.收入债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，与特定项目或部分特定税收相联系，其还本付息来自投资项目的收益、收费及政府特定的税收或补贴。大部分专项债券（收入债券）是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资的。（Ⅲ、Ⅳ正确）

5、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。 【选择题】

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负偾。一般自有资金 (包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的 10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。

6、（），中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。【选择题】

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，阐述了合规管理、合规和合规风险的定义，详细规定了合规管理的地位、内容、组织、环节、程序、责任和目标。

7、以下关于股票合并的说法正确的是（）。Ⅰ.股票合并又称并股 Ⅱ.股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 Ⅲ.并股常见于高价股 Ⅳ.股票合并又称拆细【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”（Ⅰ正确），是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降（Ⅱ正确），股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；并股则常见于低价股。

8、赋予股东优先认股权的主要目的包括（）。Ⅰ.能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ.能保护原普通股票股东的利益和持股价值Ⅲ.确保公司股份能足额认购Ⅳ.增加公司的募集资金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：赋予股东优先认股权有两个主要目的：（1）能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；（Ⅰ正确）（2）能保护原普通股票股东的利益和持股价值。（Ⅱ正确）

9、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有（）。Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股Ⅲ.公司资产收益和剩余资产分配权Ⅳ.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股东有公司重大决策参与权（Ⅰ正确）；公司资产收益权和剩余资产分配权（Ⅲ正确）；股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；股东持有的股份可依法转让；股东具有优先认股权，即公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（Ⅱ正确）。

10、上证50ETF期权合约到期月份包含（）。Ⅰ.当月Ⅱ.下月Ⅲ.随后两个季月Ⅳ.随后三个季月【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上证50ETF期权合约到期月份包含当月、下月、随后两个季月。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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