2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-09-02)

发布时间：2020-09-02

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括（）。Ⅰ.股利政策 Ⅱ.股票分割与合并 Ⅲ.增发、配股 Ⅳ.转增股本与股份回购【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：股利政策（Ⅰ正确） 、股票分割与合并（Ⅱ正确） 、增发、配股（Ⅲ正确） 、转增股本与股份回购（Ⅳ正确）。

2、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。【选择题】

A.机构证券

B.政府证券

C.组织证券

D.金融证券

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。

3、金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（）。Ⅰ.股票 Ⅱ.互换 Ⅲ.基金 Ⅳ.远期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品（如货币、债券、股票等）的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具（如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等）。（Ⅱ、Ⅳ正确）

4、下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的是（）。Ⅰ.次级债务是由银行发行的 Ⅱ.次级债务的固定期限不低于5年(含5年) Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失 Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行次级债务是指由银行发行的（Ⅰ正确），固定期限不低于5年(含5年)（Ⅱ正确），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失（Ⅲ正确），且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务（Ⅳ正确）。

5、2019年9月10日，国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者（RQFII）和合格境外机构投资者（QFII）的投资额度调整内容不包括（）。【选择题】

A.取消合格境外机构投资者额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消

B.取消对合格境外机构投资者（QFII）的投资额度限制

C.明确对单家合格境外机构投资者的投资额度进行备案和审批

D.取消对人民币合格境外机构投资者（RQFII）的投资额度限制

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：2019年9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者投资额度限制。包括：一是取消QFII和RQFII投资额度限制；二是明确不再对单家合格境外投资者的投资额度进行备案和审批；三是此次取消合格境外投资者投资额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消。

6、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 Ⅰ.股权类产品的衍生工具 Ⅱ.货币衍生工具 Ⅲ.利率衍生工具 Ⅳ.信用衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为股权类产品的衍生工具（Ⅰ正确）、货币衍生工具（Ⅱ正确）、利率衍生工具（Ⅲ正确）和信用衍生工具（Ⅳ正确）。

7、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（）。【选择题】

A.采取记名股票形式

B.以外币标明面值

C.以外币认购

D.境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为“B股”。B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

8、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平，表现在（）。 Ⅰ.基本金融制度逐步健全Ⅱ.“四梁八柱”开始搭建Ⅲ.人民币国际化和金融业双向开放促进了金融体系不断完善Ⅳ.金融机构和市场结构优化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平。一是基本金融制度逐步完善，股市、债券、衍生品和各类金融市场基础设施等“四梁八柱”搭建完成，市场容量位列世界前茅；二是人民币国际化和金融业双向开放促进了金融体系不断完善，此外，改革开放还促进了金融机构和市场的结构优化。

9、政策性银行发行金融债券申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。Ⅰ.发行数量 Ⅱ.期限安排Ⅲ.竞价方式Ⅳ.发行方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：政策性银行发行金融债券申请应包括发行数量（Ⅰ正确）、期限安排（Ⅱ正确）、发行方式（Ⅳ正确）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

10、某债券的利率期限结构为拱形利率曲线，对于期限相对较短的债券，利率与期限呈（）。【选择题】

A.正向关系

B.反向关系

C.没有关系

D.无法判断

正确答案:A

答案解析:选项A正确：拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。