2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-01-13)

发布时间：2021-01-13

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、若商业银行的法定存款准备金率6%，客户提取现金比率为10%，超额准备金率为9%，则可以求出货币乘数为（）。【选择题】

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

正确答案:A

答案解析:选项A正确：本题考察货币乘数的计算。货币乘数M=（Rc +1）/（Rd十Re+Rc）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4。其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。

2、债券估值的基本原理就是（）。【选择题】

A.持有成本理论

B.现金流贴现

C.货币时间价值

D.无套利理论

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券，会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。

3、下列关于公司型基金的说法中，正确的是（）。Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上Ⅲ.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项是公司型基金的特征。

4、《证券发行与承销管理办法》第18条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。【选择题】

A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券发行与承销管理办法》第18条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

5、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。【选择题】

A.交易所

B.证券公司

C.基金公司

D.商业银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所（简称AMEX）有数千种结构化产品上市交易；我国香港交易所也推出了结构化产品。

6、远期交易和现货交易的本质都是（）。【选择题】

A.交易标的物是证券

B.交易标的物是实物商品

C.交易目的是为了赚取风险利润

D.交易目的是为了套期保值

正确答案:B

答案解析:选项B正确：远期交易和现货交易从本质来讲，交易的标的物都是实物商品（选项A错误、B正确），交易的目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现，都是商品交易（选项C、D错误）。期货交易的交易标的物是证券，交易目的是为了进行套期保值和赚取风险利润。

7、证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件（）。Ⅰ.经营经纪业务已满5年，且在分类评价中等级较高的公司 Ⅱ.公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定 Ⅳ.客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务，应当具备以下条件：（1）具有证券经纪业务资格；公司治理结构健全，内部控制有效能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险（Ⅱ正确）；（2）公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（3）财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定（Ⅲ正确），注册资本和净资本符合增加融资融券业务的规定；（4）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施（Ⅳ正确）；（5）合规状况良好；（6）有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券；完善的业务管理制度和实施方案等。

8、下列属于场外交易市场的有（）。Ⅰ.私募基金市场Ⅱ.券商柜台市场Ⅲ.机构间私募产品报价与服务系统Ⅳ.区域性股权市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为店头市场或者柜台市场，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。它主要由区域性股权市场（Ⅳ项正确）、券商柜台市场（Ⅱ项正确）、机构间私募产品报价与服务系统（Ⅲ项正确）、私募基金市场（Ⅰ正确）组成。

9、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。【选择题】

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间柜台市场

D.银行间债券市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

10、配股的对象是（）。【选择题】

A.原有股东

B.金融机构

C.政府

D.社会公众

正确答案:A

答案解析:选项A正确：配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市可能导致股价下跌。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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