2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-30)

发布时间：2020-10-30

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融期权的主要功能包括（）。 Ⅰ.套期保值功能 Ⅱ.价格发现功能 Ⅲ.投机功能 Ⅳ.盈利功能【组合型选择题】

A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅱ、 Ⅲ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期权的主要功能包括：（1）套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动；（Ⅰ正确）（2）价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能；（Ⅱ正确）（3）投机功能；（Ⅲ正确）（4）盈利功能。（Ⅳ正确）

2、下列属于沪港通下的港股通的股票范围的是（）。Ⅰ.联交所恒生综合大型股指数Ⅱ.恒生综合中型股指数成分股Ⅲ.市值在60亿元人民币及以上的恒生指数Ⅳ.A+H股上市公司的H股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪港通下的港股通的股票范围是联交所恒生综合大型股指数（Ⅰ正确）、恒生综合中型股指数成分股（Ⅱ正确）和A+H股上市公司的H股（Ⅳ正确）。香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元的个人投资者。

3、证券公司以自有资金参与股指期货、国债期货交易的，应当符合的要求是（）。Ⅰ.对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的15%计算风险资本准备Ⅱ.对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的10%计算风险资本准备Ⅲ.按照中国金融期货交易所有关规定申请交易编码Ⅳ.根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司以自有资金参与股指期货、国债期货交易的，应当符合以下要求：按照中国金融期货交易所有关规定申请交易编码（Ⅲ正确）；根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本（Ⅳ正确）；对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的5%计算风险资本准备（Ⅰ错误）；对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备（Ⅱ错误）（其中，股指期货、国债期货交易满足《企业会计准则第24号----套期保值》有关套期保值高度有效要求的，可认为已进行风险对冲、自营权益类证券及证券衍生品（包括股指期货、国债期货等）的合计金额不得超过净资本的100%，其中，股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的计算。

4、普通股股东的义务有（）。Ⅰ.遵守公司章程Ⅱ.依法行使股东权利Ⅲ.不得滥用股东权利损害公司利益Ⅳ.必须亲自参加股东大会【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程（Ⅰ正确），依法行使股东权利（Ⅱ正确），不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益（Ⅲ正确）；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

5、封闭式基金的交易申报价格最小变动单位为（）。【选择题】

A.0.01元人民币

B.0.001元人民币

C.0.02元人民币

D.0.005元人民币

正确答案:B

答案解析:选项B正确：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 

6、下列关于个人投资者投资基金的税收，说法正确的是（）。Ⅰ.个人投资者买卖基金份额免征增值税 Ⅱ.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 Ⅲ.个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税Ⅳ.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：个人投资者投资基金的税收：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税；（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税；（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税； （4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。

7、基金的信息披露必须保证所披露信息（）。Ⅰ.完整性 Ⅱ.真实性Ⅲ.准确性 Ⅳ.及时性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。

8、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有（）。Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股Ⅲ.公司资产收益和剩余资产分配权Ⅳ.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股东有公司重大决策参与权（Ⅰ正确）；公司资产收益权和剩余资产分配权（Ⅲ正确）；股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；股东持有的股份可依法转让；股东具有优先认股权，即公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（Ⅱ正确）。

9、（）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。【选择题】

A.预期损失模型

B.VaR模型

C.波动性分析

D.置信水平

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期损失模型作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

10、（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。【选择题】

A.风险准备金

B.风险分散

C.风险控制

D.风险对冲

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险准备金策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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