2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-09-18)

发布时间：2021-09-18

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、债贷组合是按照（）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。Ⅰ.融资统一规划Ⅱ.信贷统一授信Ⅲ.动态长效监控Ⅳ.全程风险管理【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

2、按照持有人权利的性质不同，权证分为（）。Ⅰ.认股权证Ⅱ.认购权证Ⅲ.认沽权证Ⅳ.备兑权证【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认沽权证。前者实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产；后者属看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产。

3、私募基金募集履行的程序有（）。Ⅰ.特定对象确定 Ⅱ.投资者适当性匹配Ⅲ.基金风险揭示Ⅳ.合格投资者确认【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金募集应当履行下列程序：（1）特定对象确定；（2）投资者适当性匹配；（3）基金风险揭示；（4）合格投资者确认；（5）投资冷静期；（6）回访确认。

4、金融市场的功能包括（）。Ⅰ.资金融通Ⅱ.价格发现Ⅲ.提供流动性Ⅳ.风险管理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融市场有以下五大功能：资金融通（Ⅰ项正确）、价格发现（Ⅱ项正确）、提供流动性（Ⅲ项正确）、风险管理（Ⅳ正确）、降低搜寻成本和信息成本。

5、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。【选择题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题主要考查金融市场的功能之一：风险管理，通过保险、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。

6、以下关于派发股利的说法正确的有（）。Ⅰ.现金股息是以货币形式支付的股息和红利Ⅱ.最普通、最基本的股息形式是现金股息 Ⅲ.股票股息是以股票的方式派发的股息 Ⅳ.财产股息是一种负债股息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。（Ⅳ错误）

7、以下属于金融市场重要性的是（）。Ⅰ.促进储蓄——投资转化Ⅱ.优化资源配置Ⅲ.反映经济状态Ⅳ.宏观调控【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融市场重要性包括：（1）促进储蓄——投资转化；（2）优化资源配置；（3）反映经济状态；（4）宏观调控。

8、可转换债券的转换价格修正条款是指由于公司股票出现（）等情况时，对转换价格做调整。Ⅰ.股票增发 Ⅱ.股价上升 Ⅲ.股票下降 Ⅳ.股票送股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。

9、按信托目的，可将信托分为（）。Ⅰ.担保信托Ⅱ.管理信托Ⅲ.处理信托      Ⅳ.公益信托【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照信托财产性质，可将信托分为金钱信托、动产信托、不动产信托和金钱债权信托；按受益人性质，可将信托分为公益信托、私益信托、自益信托和他益信托；按照信托目的，可将信托分为担保信托（Ⅰ正确）、管理信托（Ⅱ正确）和处理信托（Ⅲ正确）。

10、中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。【选择题】

A.套期保值

B.投融资

C.公开市场

D.营利性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

道氏理论认为证券的（ ）价是最重要的价格，并利用这一价格进行计算平均价格指数。

A．开盘价

B．收盘价

C．最高价

D．平均价

正确答案：B
道氏理论认为，收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

某公司今年每股股息为0.05元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0.03，市场组合的风险溢价为0.08，此公司的股票的β值为1.5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是多少（ ）。

A．25

B．15

C．10

D．5

正确答案：C
K＝Rf+[E(Rm)－Rf]β＝0.03+0.08×1.5＝0.15P＝0.5/(K－0.1)＝10

虚拟资本的价格总额总是与实际资本额相等。 ( )

正确答案：×
答案为B。虚拟资本的运动与实际资本的运动是相互独立的，二者总额经常偏离。

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