2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-08-08)

发布时间：2020-08-08

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、美式权证可以在（）行权。【选择题】

A.权证到期日之后任何交易日

B.权证到期日当日

C.权证到期日之前一段规定时间内

D.权证到期日之前任何交易日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证到期日之前任何交易日行权；欧式权证仅可以在到期日当日行权；百慕大式权证则可在到期日之前一段规定时间内行权。

2、对基金管理人的概念理解正确的是（）。Ⅰ.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构Ⅱ.由依法设立的基金管理公司担任 Ⅲ.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化Ⅳ.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构（Ⅰ正确），不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任（Ⅱ正确）。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位（Ⅳ错误）。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化（Ⅲ错误），因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

3、基金份额持有人与托管人之间的关系是（）。【选择题】

A.委托与受托的关系

B.管理与被管理的关系

C.相互制衡的关系

D.监督与被监督的关系

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

4、股票融资的优点有（）。 Ⅰ.所筹集资金无到期日，不需归还 Ⅱ.没有固定的利息负担Ⅲ.可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉 Ⅳ.股息税前支付，可以避税【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票融资的优点有：筹资风险小；所筹集资金具有永久性，无到期日，不需归还（Ⅰ正确）；没有固定的利息负担（Ⅱ正确）；可以提高企业知名度，为企业带来良好的声誉（Ⅲ正确）；有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。第Ⅳ项，股息和红利是税后支付的，股票融资没有避税作用，债券的利息税前支付，有避税作用。

5、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。【选择题】

A.上海银行间同业拆放利率

B.国债回购利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.深圳银行间同业拆放利率

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率（含隔夜、1周、3个月期等品种）、国债回购利率（7天）、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

6、我国证券公司监管制度主要包括（）。Ⅰ.业务许可制度Ⅱ.以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度Ⅲ.合规管理制度Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，我国证券公司监管制度包括：（1）业务许可制度；（Ⅰ项正确）（2）以诚信与资质为标准的市场准入制度；（3）分类监管制度；（4）以净资本和流动性为核心的风险监控和预警制度；（Ⅱ项正确）（5）合规管理制度；（Ⅲ项正确）（6）客户交易结算资金第三方存管制度；（Ⅳ项正确）（7）信息报送与披露制度。

7、国债柜台市场实行二级托管制度，二级托管在（）。【选择题】

A.中央国债登记结算公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券交易所

正确答案:B

答案解析:选项B正确：我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。上述四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算。上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记公司，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

8、如果客户采用（）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。【选择题】

A.柜台委托

B.非柜台委托

C.自助委托

D.人工委托

正确答案:C

答案解析:选项C正确：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

9、根据目前交易所规则规定，投资者单日买入开仓限额为总持仓限额的2倍，最大不超过（）张。【选择题】

A.10000

B.20000

C.50000

D.100000

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据目前交易所规则规定，投资者单日买入开仓限额为总持仓限额的2倍，最大不超过1万张；单笔申报最大数量为30张，市价申报的单笔申报最大数量为10张。

10、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的情况下，每股账面价值等于（）。【选择题】

A.公司总资产/发行的普通股票总数

B.公司净资产/发行在外的普通股票的股数

C.（公司净资产－优先股权益）/发行在外的普通股股数

D.（公司净资产－发行费用）/发行在外的普通股票的股数

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产减去优先股账面价值后，除以发行在外的普通股票的股数求得的，即每股账面价值等于公司净资产与发行在外的普通股股数的比值。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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