2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2021-01-01)
发布时间:2021-01-01
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、国别风险应当至少划分为( )五个等级。【多选题】
A.低
B.较低
C.中
D.中高
E.高
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
2、金融机构对非机构投资者的风险承受能力进行评估,投资者风险承受能力的评级可以分为的类型包括()。【多选题】
A.平衡型
B.稳健型
C.成长型
D.保守型
E.进取型
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:金融机构应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力评级,由低到高至少包括一级至五级(保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型),并可以根据实际情况进一步细分。金融机构不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。
3、商业银行通常可以借助(),对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。【单选题】
A.因果分析模型
B.财务分析模型
C.商业分析模型
D.战略分析模型
正确答案:A
答案解析:选项A正确:商业银行通常还可以借助因果分析模型,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上,利用因果分析模型能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计,进而形成三者之间相互关联的多元分布。
4、风险识别包括( )两个环节。【单选题】
A.感知风险和检测风险
B.计量风险和分析风险
C.感知风险和分析风险
D.计量风险和监控风险
正确答案:C
答案解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节(选项C正确)。
5、新产品/业务主要风险包括( )。【多选题】
A.市场风险
B.合规风险
C.信用风险
D.操作风险
E.流动性风险
正确答案:A、B、C、D
答案解析:新产品/业务主要风险类型有:(1)信用风险(选项C正确);(2)市场风险(选项A正确);(3)操作风险(选项D正确);(4)声誉风险;(5)合规风险(选项B正确)。
6、一般来说,收益率曲线( )。【多选题】
A.形状反映了长短期收益率之间的关系
B.是市场对当前经济状况的判断
C.是对未来经济增长预期的结果
D.是对未来通货膨胀预期的结果
E.是对未来资本回报预期的结果
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。收益率曲线用于描述收益率与到期期限之间的关系。收益率曲线的形状反映了长短期收益率之间的关系,它是市场对当前经济状况的判断,以及对未来经济走势预期(包括经济增长、通货膨胀、资本回报等)的结果。
7、( )向股东大会负责,是商业银行的监督机构。【单选题】
A.监事会
B.党委
C.纪委
D.董事会
正确答案:A
答案解析:选项A正确。在《商业银行公司治理指引》中,监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,在风险管理方面,对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。监事会向股东大会负责,是商业银行的监督机构。
8、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可疑类贷款7亿,损失类贷款3亿,如果拨备的一般准备为15亿,专项准备为8亿,特种准备为2亿,则该商业银行不良贷款拨备覆盖率为( )。【单选题】
A.50%
B.125%
C.150%
D.100%
正确答案:B
答案解析:不良贷款拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)=(15+8+2)/(10+7+3)=125%(选项B正确)。
9、下列关于信用风险的表述,正确的是( )。【多选题】
A.相对于市场风险而言,信用风险的可观察数据较少,且不易获取
B.信用风险具有明显的非系统性风险特征
C.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同
D.交易结算不存在信用风险
E.信用风险就是违约风险
正确答案:A、B、E
答案解析:选项C说法不正确:信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响不同,对基础金融产品(如债券、贷款)而言,信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值;而对衍生产品而言,对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值,但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大,因此潜在的风险损失不容忽视。选项D说法不正确:结算风险是一种特殊的信用风险。
10、( )旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。【单选题】
A.流动性比例
B.流动性覆盖率
C. 超额备付金率
D.优质流动性资产分析
正确答案:B
答案解析:选项B正确。流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
期权买方有权在预先规定的时间(行权时间)以预先规定的价格(行权价)从另一方买入一定数 量的某种金融资产。简言之,期权买方拥有未来时期对某种金融资产的买人权。 ( )
期权也称为选择权,期权买方既有买入权,也有卖出权,即在行权时间,以行权价格可从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产。
有关市场风险,下面说法错误的是( )。
A.利率风险管理已成为我国商业银行市场风险管理的重要内容
B.市场风险具有数据优势和易于计量的特点
C.银行的非交易业务不会发生市场风险
D.市场风险通常可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险
解析:银行的交易和非交易业务都有可能发生市场风险。
整个家庭的收入在( )达到巅峰,支出有望降低,是准备退休金的黄金时期。
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
家庭成熟期家庭收入达到巅峰。
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