2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-05-08)

发布时间：2021-05-08

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十一章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（）。【多选题】

A.资源保障

B.授权

C.地位

D.独立性

E.向董事会报告的途径

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

2、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。【单选题】

A.35%

B.45%

C.50%

D.60%

正确答案:A

答案解析:商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。

3、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）和向董事会报告的路径。【多选题】

A.授权

B.地位

C.独立性

D.资质

E.资源保障

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

4、《中华人民共和国公司法》规定，公司的权力机构是（）。【单选题】

A.董事会

B.股东大会

C.监事会

D.公司经理

正确答案:B

答案解析:《公司法》规定：股东大会是公司的权力机构，董事会是公司的经营决策机构，监事会是公司的法定监督机构，公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员。

5、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）。【单选题】

A.系统风险

B.非系统风险

C.合规风险

D.道德风险

正确答案:C

答案解析:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

流动性偏好理论可以很好地解释反向收益率曲线。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：流动性偏好理论可以很好地解释正向收益率曲线。

从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程，银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、( )的原则。正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A．客户自愿

B．银行利润最大化

C．客户利益至上

D．树立良好形象

正确答案：C

2009年，PRS集团发布了年度风险评估指南(1CRG)，其中某国的得分为86分，则该国的国家风险（ ）。

A．非常高，无法投资

B．中等偏高

C．中等

D．非常低

正确答案：D
国家风险分值在0～50分之间，代表风险非常高；若在85～100分之间则代表风险非常低。故选D。

以下不属于个人贷款的特征的是( )。

A．贷款便利

B．贷款需要抵押或担保

C．贷款用途广

D．还款方式灵活

正确答案：B

[答案] B
[解析]个人贷款的特征包括：(1)贷款品种多、用途广；(2)贷款便利；(3)还款方式灵活。

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