2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-03-14)

发布时间：2020-03-14

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、美国的银行监管体制包括（）。【多选题】

A.双线多头的监管体制

B.伞形监管模式

C.单一全能的监管体制

D.“双峰”监管体制

E.树形监管模式

正确答案:A、B

答案解析:美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

2、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。【单选题】

A.银行自我监管

B.银行业外部监管

C.行业自律

D.市场约束

正确答案:B

答案解析:银行业外部监管是监管的最高层次，是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。

3、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有（）。【多选题】

A.没有任何境外银行机构可以逃避监管

B.其文件必须具备法律效力

C.监管必须是充分有效的

D.要求成员国在监管技术上的一致性

E.必须具有统一的、明确的责任和目标

正确答案:A、C

答案解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：（1）没有任何境外银行机构可以逃避监管；（2）监管必须是充分有效的。

4、（）是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。【单选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

正确答案:D

答案解析:市场约束也被称为市场纪律，就是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，如律师事务所、审计事务所和信用评估机构等的帮助，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。

5、巴塞尔委员会的职责是（）。【多选题】

A.加强全球银行业的监管标准

B.加强全球银行业的监督管理

C.加强全球银行业的管理实践

D.旨在提升金融体系的稳定性

E.旨在提升金融体系的收益性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

我国个人所得税税率按各应税项目分别采用( )两种形式。

A．超额累退税率

B．超额累进税率

C．比例税率

D．定额税率

正确答案：BC
解析：我国对工资、薪金所得等适用超额累进税率；对稿酬所得、劳务报酬所得等适用比例税率，故B、C选项正确。

下列属于法人信贷业务操作风险成因的是（ ）。

A．片面追求贷款市场份额

B．个人信用体系不健全

C．内控制度不完善

D．风险防范经验不足

正确答案：A
BCD选项属于个人信贷业务操作风险的成因。

贷款定价原则不包括( )。

A．扩大市场份额原则

B．利润最大化原则

C．保证贷款安全原则

D．灵活高效原则

正确答案：D
解析：贷款定价原则包括：利润最大化原则、扩大市场份额原则、保证贷款安全原则和维护银行形象原则。

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