2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-03-10)

发布时间：2021-03-10

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括（）。【多选题】

A.对会员财务状况的检查

B.对会员业务执行情况的检查

C.对客户的服务质量的检查

D.对会员的业务活动进行指导

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

正确答案:A、B、C

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

2、（）是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。【单选题】

A.银行监管

B.银行监督

C.银行管理

D.银行自律

正确答案:C

答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

3、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

4、巴塞尔委员会的职责是（）。【多选题】

A.加强全球银行业的监管标准

B.加强全球银行业的监督管理

C.加强全球银行业的管理实践

D.旨在提升金融体系的稳定性

E.旨在提升金融体系的收益性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。

5、我国传统的监管工具不包括（）。【单选题】

A.流动性

B.拨备覆盖率

C.杠杠率

D.风险集中度

正确答案:C

答案解析:我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在于同业人员接触时，以下行为恰当的是（ ）

A．交换下个月将要公布的兼并收购信息

B．交流在产品开发中遇到的技术难题

C．询问对方的产品开发计划

D．询问对方对央行近期政策的看法

正确答案：D

处于成长阶段的行业特点包括( )。

A．产品已经形成一定的市场需求

B．相应的产品设计和技术问题已经得到有效的解决，并广泛被市场接受

C．已经可以运用经济规模学原理来大规模生产

D．由于竞争和生产效率的增加，产品价格出现下降

E．产品和服务的竞争力较弱

正确答案：ABCD
解析：E选项应该修改为：产品和服务有较强的竞争力。

审贷分离中的岗位分离是指( )

A.在较高层级的单位，应分别设置信贷业务经营部门和授信审查部门，前者履行贷前调查和贷款管理职能，后者履行信贷审查职能

B.基层经营单位一般设置信贷业务岗和信贷审查岗，由信贷审查岗履行信贷审查的职能

C.设立地区信贷审批中心，负责某个地区辖内机构超权限的贷款审批

D.设立基层信贷审批中心，负责该地区辖内机构超权限的贷款审批，旨在通过地区分离、异地操作来保证贷款审批的独立性

正确答案：B
B【解析】岗位分离：在基层经营单位，由于人员限制，无法设立独立的部门履行信贷查的职能，一般设置信贷业务岗和信贷审查岗，由信贷审查岗履行信贷审查的职能。

根据我国《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。

A．高于；50%

B．低于；1/3

C．低于；50%

D．高于；100%

正确答案：C
解析：银行资本分为核心资本和附属资本，银行的附属资本不得超过核心资本的100%，也就意味着核心资本不得低于银行资本的50%。

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