2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-10-28)

发布时间：2020-10-28

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第四章 刑事法律制度5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列行为中，没有触犯《中华人民共和国刑法》有关规定的是（）。【单选题】

A.某银行未经批准擅自设立分行

B.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

C.村镇银行经批准吸收社会公众存款

D.使用作废的信用证

正确答案:C

答案解析:村镇银行经批准可以吸收社会公众存款；第一项为擅自设立金融机构罪；第二项为吸收客户资金不入账罪；第三项为信用证诈骗罪。

2、票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。

3、某企业发现所在地区居民有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收当地居民的存款并付给一定利息。这是属于非法吸收公众存款的违法行为。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:非法吸收公众存款如个人私设银行，钱庄，企事业单位私设银行，储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款。

4、江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了数额较大的现金，则下列关于江某行为的表述正确的是（）。【单选题】

A.江某构成伪造、变造金融票证罪

B.江某构成信用证诈骗罪

C.江某构成信用卡诈骗罪

D.江某不构成犯罪，其行为属不当得利

正确答案:C

答案解析:信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。

5、李某是农村信用社的会计主管,利用职务之便,其先后三次挪用本单位资金25万元,用于网上赌球。李某的行为涉嫌构成(    )。【单选题】

A.洗钱罪

B.贪污罪

C.挪用资金罪

D.职务侵占罪

正确答案:C

答案解析:挪用资金罪，是指非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

上市公司董事会准备提交给股东大会讨论表决的会计报表必须是经( )。

A．董事会讨论

B．证监会批准

C．律师事务所认定

D．会计师事务所审计

正确答案：D
解析：这是我国《公司法》的规定。

金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的是( )。

A．按照规定建立反洗钱内部控制制度

B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

C．发现涉嫌犯罪的，及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

D．擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

正确答案：BD
解析：建立反洗钱内部控制制度是《反洗钱法》中对金融机构反洗钱义务的规定之一，A和C选项的行为符合这一规定。

按照客户对象不同，综合理财服务可以分为( )。

A.理财计划

B．专业化服务

C．私人银行业务

D．对公银行业务

E．执行理财计划

正确答案：AC
AC【解析】按照客户对象不同，综合理财服务可以分为理财计划和私人银行业务两类。

个人消费贷款不包括（ ）。

A．个人汽车贷款

B．个人教育贷款

C．个人消费额度贷款

D．个人住房贷款

正确答案：D
对于个人消费贷款种类的考察。根据产品用途的不同，个人贷款产品可以分为个人住房贷款、个人消费贷款和个人经营类贷款等。其中，个人消费贷款是指银行向个人发放的用于消费的贷款，包括：个人汽车贷款、个人教育贷款、个人耐用消费品贷款、个人消费额度贷款、个人旅游消费贷款和个人医疗贷款等。故选D。

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