2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-02-25)

发布时间：2021-02-25

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二部分|第七章 理财与同业业务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行根据（ ）的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。【单选题】

A.用途

B.募集对象

C.募集范围

D.募集方式

正确答案:D

答案解析:商业银行根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。

2、合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（ ）元人民币。【单选题】

A.20万

B.30万

C.50万

D.55万

正确答案:B

答案解析:合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币。

3、合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（ ）元人民币。【单选题】

A.30万

B.40万

C.60万

D.100万

正确答案:D

答案解析:合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

4、（ ）是指金融机构购买（或委托其他金融机构购买）同业金融资产（包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产）或特定目的载体（包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等）的投资行为。 【单选题】

A.同业借款

B.同业代付

C.同业拆借

D.同业投资

正确答案:D

答案解析:同业投资是指金融机构购买（或委托其他金融机构购买）同业金融资产（包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产）或特定目的载体（包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等）的投资行为。

5、以下属于商业银行理财产品投资范围的是（ ）。【多选题】

A.国债

B.地方政府债券

C.中央银行票据

D.大额存单

E.公司信贷类债券

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行理财产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信贷类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及银行业监督管理机构认可的其他资产。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。

A．交易限额

B．错配限额

C．止损限额

D．风险价值限额

正确答案：D

个人贷款申请应具备的条件包括（ ）。

A．借款人具备还款意愿和还款能力

B．借款人信用状况良好，无重大不良信用记录

C．贷款申请数额、期限和币种合理

D．贷款用途明确合理

E．借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

正确答案：ABCDE
个人贷款申请应具备以下条件：①借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；②借款人具备还款意愿和还款能力；③贷款用途明确合理；④贷款申请数额、期限和币种合理；⑤借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；⑥贷款人要求的其他条件。故选ABCDE。

银行宏观层面的金融创新包括（ ）。

A．金融产品创新

B．金融服务创新

C．管理方式创新

D．金融技术创新

E．金融企业组织创新

正确答案：ABCDE
考核银行宏观层面的金融创新。

下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是（ ）。

A．资产负债风险管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负 债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制

B．缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段

C．20世纪60年代以前商业银行的风险管理属于资产风险管理模式阶段

D．1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体系基本形成

正确答案：B
B项中缺口分析和久期分析是资产负债风险管理模式的重要分析手段。故选B。

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