2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2020-11-09)
发布时间:2020-11-09
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、自律组织对会员每年进行一次例行检查,其内容包括()。【多选题】
A.对会员财务状况的检查
B.对会员业务执行情况的检查
C.对客户的服务质量的检查
D.对会员的业务活动进行指导
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
正确答案:A、B、C
答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
2、自律组织对会员的日常业务活动进行监管,其内容包括()。【多选题】
A.对会员财务状况的检查
B.对其业务活动进行指导
C.协调会员之间的关系
D.对会员业务执行情况的检查
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
正确答案:B、C、E
答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
3、“双峰”监管型的代表国家是()。【单选题】
A.美国
B.日本
C.英国
D.澳大利亚
正确答案:D
答案解析:澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表。
4、我国银行监管体制在(),银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。【单选题】
A.初步确立阶段
B.探索成形阶段
C.改革调整阶段
D.形成完善阶段
正确答案:A
答案解析:我国银行监管体制在初步确立阶段,银行监管运行上有两个特点:一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。
5、目前主要的部门规章和规范性文件以()的形式发布。【单选题】
A.管理办法和管理条例
B.管理条例和管理指引
C.管理指引和管理法
D.管理办法和管理指引
正确答案:D
答案解析:目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
如果r和t都大于0,现值利率因子PVIF(r,t)永远都大于0。( )
A.正确
B.错误
由于某种全局性的因素而对市场上所有的股票收益都产生影响的风险是( )。
A.信用风险
B.非系统风险
C.系统风险
D.经营风险
解析:系统风险是由于某种全局性的因素引起的股票收益可能的变动,其将影响市场上所有的股票收益,包括政策风险,市场风险,利率风险和购买力风险;非系统风险指只对某个行业或者某公司的股票产生影响的风险,包括经营风险,财务风险和信用风险。
操作风险识别与评估方法包括( )。
A.自我评估法、损失事件数据法、流程图
B.自我评估法、因果分析模型、损失事件数据法
C.因果分析模型、流程图、损失事件数据法
D.流程图、自我评估法、因果分析模型
操作风险识别与评估的主要方法包括自我评估法、损失事件数据法和流程图等。故选A。
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