2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2021-02-03)
发布时间:2021-02-03
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、( )是通过专业数据供应商所获得的数据,或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据。【单选题】
A.外部数据
B.内部数据
C.直接数据
D.间接数据
正确答案:A
答案解析:风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,除非采用大规模的自动化处理技术,否则对海量数据信息进行有效管理和控制是无法想象的。需要收集的风险信息/数据通常分为:(1)内部数据,是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息;(2)外部数据,是通过专业数据供应商所获得的数据,或者从税务、海关、公共服务提供部门、征信系统等记录客户经营和消费活动的机构获得的数据(选项A正确)。
2、巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调了内部审计在风险管理中的作用,包括的是( )。【多选题】
A.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线
B.内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健
C.评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要
D.评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要
E.评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要
正确答案:A、B
答案解析:巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调:有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线(选项A正确)。内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健(选项B正确)。该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证,从而帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及其声誉。选项C:评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要属于2012年9月,巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》的内容;选项D:评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要属于2012年9月,巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》的内容;选项E:评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要属于2012年9月,巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》的内容。
3、风险限额管理包括( )环节。【多选题】
A.风险限额设定
B.风险限额监测
C.风险限额控制
D. 风险限额识别
E.风险限额估值
正确答案:A、B、C
答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节(选项ABC符合题意)。
4、金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括( )。【单选题】
A.业务条线
B.法人实体
C.具体风险种类限额
D.个人
正确答案:D
答案解析:金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用,要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。选项D:个人不包括。
5、风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度,为下一步的风险计量和防控打好基础。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度,为下一步的风险计量和防控打好基础。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
目前,我国企业的固定资产折旧实行综合折旧法。( )
A.正确
B.错误
解析:我国企业的固定资产折旧实行平均年限法。对某些行业,财政部允许实行快速折旧法。
违反银行业从业人员职业操守的人员( )。
A.情节不严重的,不应当受到受到惩戒
B.情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业
C.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
D.情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会
E.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束
解析:本罪主体是一般主体,即年满16周岁,具有辨认控制能力的自然人,单位不可以构成本罪。
反映一定会计期间经营成果的报表是( )。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.财务报表附注、
合同的书面形式有( )。
A.合同书
B.信件
C.电传
D.电报
E.电子邮件
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