2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2020-07-27)
发布时间:2020-07-27
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列属于由执行、交割和流程管理事件引起的操作风险的是( )。【单选题】
A.交易处理失败
B.违反系统安全规定
C.失职违规
D.监管规定
正确答案:A
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件(选项A符合题意)。选项B:违反系统安全规定属于系统缺陷;选项C:失职违规属于人员因素中的内部欺诈;选项D:监管规定属于外部事件中的外部欺诈。
2、自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循( )原则。【单选题】
A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
正确答案:C
答案解析:自评工作需要坚持的原则:(1)全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构,原则上覆盖所有业务品种。(2)及时性。自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪。(3)客观性。自我评估工作应当谨慎、客观,从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。(4)前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。(5)重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主(选项C正确)。
3、操作风险报告主要包括()。【多选题】
A.操作风险管理报告
B.操作风险专项报告
C.操作风险监测报告
D.操作风险评估报告
E. 操作风险损失事件报告
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确。操作风险报告主要包括操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。
4、操作风险评估的对象通常为“业务流程”和(),在特定情况下,也可能是某个特定的操作风险事件。【单选题】
A.“业务活动”
B.“管理流程”
C.“管理活动”
D.“整体流程”
正确答案:C
答案解析:选项C正确。操作风险评估的对象通常为“业务流程”和“管理活动”,在特定情况下,也可能是某个特定的操作风险事件。
5、内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响,主要是由( )的变动反映出来.
A.借款人管理层因素
B.借款人的生产经营状况
C.借款人所在行业因素
D.宏观经济因素
D【解析】系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响,主要是由宏观经济因素的变动反映出来。故选D。
下列关于无担保流动资金贷款的说法,不正确的是( )。
A.贷款利率通常较高
B.贷款额度根据抵押物或质物价值的一定比例确定
C.还款方式主要有等额本金还款法和每月还息到期一次还本法
D.采用个人信用担保的方式
解析:无担保流动资金贷款的额度通常根据个人的收入和信用状况综合决定贷款额度,通常最高限额为20万~50万元人民币。
银行市场环境分析的主要任务不包括( )。
A.分析客户组成
B.进行市场细分
C.选择目标市场
D.实行市场定位
解析:银行市场环境分析的主要任务包括分析购买行为、进行市场细分、选择目标市场、实行市场定位。
福费廷的英文意为放弃,这种放弃包括( )。
A.银行买断票据,放弃对出口商所贴现款项的追索权
B.出口商买断票据,放弃了对所出售票据的一切权益
C.出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益
D.银行卖断票据,放弃对进1:3商所贴现款项的追索权
E.银行买断票据,放弃对进口商所出售票据的一切权益
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