2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-02-04)

发布时间：2020-02-04

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

B.通过审慎有效的监管，增进市场信心

C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

D.努力提高金融地位，维护金融稳定

正确答案:D

答案解析:

2、《商业银行资本管理办法(试行)》中的资本监管要求为(    )。【多选题】

A.系统重要性银行附加资本要求为1%

B.2.5%储备资本要求和0-2.5%逆周期资本要求

C.若出现系统性的信贷增长过快,商业银行需再计提3%的逆周期超额资本

D.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%

E.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%

正确答案:A、B、D、E

答案解析:

3、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括（）的储备资本要求和（）的逆周期资本要求。【单选题】

A.1%；0~1%

B.1.5%；0~1.5%

C.2%；0~2%

D.2.5%；0~2.5%

正确答案:D

答案解析:选项D正确。根据《商业银行资本管理办法（试行）》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求。

4、（）是市场约束的核心。【单选题】

A.信息披露

B.监管部门

C.债权人

D.中介机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确。监管部门是市场约束的核心。

5、银监会提出的良好银行监管标准包括( )。【多选题】

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

D.坚定不移地扩大我国银行业资产规模

E.高效、节约地使用一切监管资源

正确答案:A、B、C、E

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

巴塞尔委员会在新协议第三支柱中规定，风险报告的披露应该每( )进行一次。

A．半年

B．一年

C．一月

D．三月

正确答案：A

下列关于即期外汇买卖的说法．正确的有（ ）。

A．属于衍生产品交易

B．在实践中通常简称为即期

C．可以用于外汇投机

D．是外汇交易中最基本的交易

E．可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险

正确答案：BCDE

《个人外汇管理办法》中关于资本项目个人外汇管理的说法错误的是（ ）。

A．资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理

B．境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇

C．境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理

D．境外个人可以自由购买境内权益类和固定收益类等金融产品

正确答案：D
除国家另有规定外，境外个人不得购买境内权益类和固定收益类等金融产品。选项D说法有误。

专家系统在分析信用风险时，需要考虑与市场有关的因素，其中下列说法正确的有( )。

A．经济处于繁荣时期，消费者就会明显加大对汽车、家电、房地产等耐用消费品的需求，但对于食品、水电等生活必需品的需求不会有明显上升，因此，在经济繁荣时期，耐用消费品行业的企业一般不容易出现违约

B．就我国当前政府政策来看，高能耗行业的企业信用风险比较高

C．在信息不完全对称情况下，商业银行通过向企业要求较高风险溢价以降低自身面临的风险

D．从宏观角度来看，在高利率水平的紧缩货币政策下，所有企业的违约风险都会提高

E．从宏观角度来看，在高利率水平的紧缩货币政策下，所有企业的违约风险都会降低

正确答案：ABD

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