2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2021-10-25)
发布时间:2021-10-25
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 资本管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。【单选题】
A.核心一级资本
B.一级资本
C.二级资本
D.其他一级资本
正确答案:A
答案解析:选项A正确:核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。其他一级资本是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款,本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具。
2、账面资本即资产负债表上所有者权益,主要包括()。【多选题】
A.资本公积
B.盈余公积
C.未分配利润
D.投资重估储备
E. 一般风险准备
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:账面资本是银行持股人的永久性资本投入,即资产负债表上所有者权益,主要包括普通股股本/实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等,即资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分。账面资本是银行资本金的静态反映,反映了银行实际拥有的资本水平。
3、以下属于核心一级资本的是( )。【多选题】
A.一般风险准备
B.未公开储备
C.资本公积可计入部分
D.未分配利润
E.实收资本
正确答案:A、C、D、E
答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分(选项ACDE)。选项B:未公开储备又称隐蔽储备,属于在该项目中,只包括虽未公开,但已反映在损益表上并为银行的监管机构所接受的储备。
4、杠杆率指标的优点之一是杠杆率相对简单易懂。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:杠杆率指标的优点,首先,杠杆率具备逆周期调节作用,能维护金融体系稳定和实体经济发展;其次,杠杆率避免了资本套利和监管套利;最后,杠杆率是风险中性的,相对简单易懂。
5、以下属于核心一级资本的是( )。【多选题】
A.实收资本
B.超额贷款损失准备可计入部分
C.资本公积可计入部分
D.未分配利润
E.盈余公积
正确答案:A、C、D、E
答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分(选项ACDE正确)。其他一级资本包括:其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
某客户于2007年12月1日在银行新开立了一个存款账户,并存入一笔10000元的活期存款,假定年利率为1%,利息税率为5%,采用积数计息法计息。该客户于2007年12月18日通过ATM机查询账上余额,假设期间没有进行任何存取,查询也无须付费,则该客户将在ATM机上看到下列哪一个数字( )。
A.10004.7
B.10004.5
C.10004.4
D.10000
解析:活期存款是在每季末月20日结息,次日付息。该客户在2007年12月18日查询存款金额时,还未到该季度的结息日,因此他只能在ATM机上看到其本金10000.00元。
“对全额保证金业务、存单质押业务等分别给予不同的审批权限”属于按( )划分授权。
A.受权人
B.授信品种
C.担保方式
D.行业
一般情况下,“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场的( )功能。
A.集聚,资源配置
B.财富,资源配置
C.集聚,反映
D.财富,反映
商业银行申请取得基金托管资格,应具备的条件有( )。
A.净资本和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门
C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数
D.有安全高效的清算、交割系统
E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
解析:根据《证券投资基金法》第二十六条规定可知,ABCDE五个选项全部是商业银行申请取得基金托管资格应具备的条件。
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