2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-02-04)

发布时间：2021-02-04

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、按约束的风险类型，限额主要分为（  ）。【多选题】

A.信用风险限额

B.市场风险限额

C.操作风险限额

D.流动性风险限额

E.国别风险限额

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险 (包栝银行账户和交易账户）限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额（选项ABCDE符合题意）。

2、(      )向股东大会负责，是商业银行的监督机构。【单选题】

A.监事会

B.党委

C.纪委

D.董事会

正确答案:A

答案解析:在《商业银行公司治理指引》中，监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，在风险管理方面，对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构（选项A正确）。

3、内部审计中的咨询服务形式包括（  ）。【多选题】

A.顾问

B.建议

C.协调

D.培训

E.操作

正确答案:A、B、C、D

答案解析:咨询服务是一种顾问及其相关的客户服务，目的是增加价值并提高组织的运作效率。咨询服务形式包括顾问、建议、协调和培训等（选项ABCD正确），具体业务如内部控制培训、业务流程检查、标杆比较、信息技术等。

4、（   ）是银行有效实施其风险管理政策和程序的重要手段。【单选题】

A.内部控制

B.合规管理

C.有效隔离

D.单独管理

正确答案:A

答案解析:与风险管理中采用的其他方法和手段不同，内部控制更侧重于银行内部各层级、各部门和人员之间，合理构建相互联系和相互制约关系，以达到控制风险的目的。因此，内部控制是银行有效实施其风险管理政策和程序的重要手段（选项A符合题意）。

5、监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对（ ）负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。【单选题】

A.董事会

B.最高风险管理委员会

C.股东大会

D.风险管理部门

正确答案:C

答案解析:监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作（选项C正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于融资类银行保函的有( )。

A．借款保函

B．投标保函

C．履约保函

D．融资租赁保函

E．延期付款保函

正确答案：ADE
ADE【解析】除了ADE选项外，银行融资类保函还包括授信额度保函、有价证券保付保函。B、C项属于非融资类银行保函。

盈利能力监管指标不包括（ ）。 A．资本金收益率 B．不良贷款率 C．净利息收入率 D．资产收益率

正确答案：B
盈利能力监管指标有：销售利润率、资产收益率、资本金收益率、资产管理效率、净资产收益率、净利息收入率等。

个人征信系统所收集的个人信用信息不包括( )。

A．个人基本信息

B．个人信用交易信息

C．特殊交易、特别记录

D．客户本人声明

正确答案：D
解析：个人征信系统所收集的个人信用信息包括个人基本信息、信用交易信息、特殊交易、特别记录、客户本人声明等各类信息。

申请商用房贷款时，借款人须具备的条件不包括（ ）。

A．无不良资信记录和行为记录

B．具有稳定的职业和收入，信用良好

C．须先付清不低于所购或所租的商用房全部价款50%以上的首期付款

D．男性年龄未超过60周岁，女性年龄未超过55周岁

正确答案：D
男性年龄未超过60周岁，女性年龄未超过55周岁是申请有担保流动资金贷款需要具备的条件，不属于申请商用房贷款借款人须具备的条件。故选D。

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