2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2020-01-21)
发布时间:2020-01-21
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信息披露的形式不包括公众公司的()。【单选题】
A.招股说明书
B.财务报告
C.上市公告书
D.定期报告
正确答案:B
答案解析:信息披露指公众公司以招股说明书、上市公告书,以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。
2、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【单选题】
A.操作风险
B.国家风险
C.声誉风险
D.法律风险
正确答案:C
答案解析:
3、国别限额可依据( )三个因素确定。【多选题】
A.国别风险
B.业务重要性
C.业务机会
D.国家重要性
E.国家经济实力
正确答案:A、C、D
答案解析:国别限额可依据国别风险、业务机会和国家(地区)重要性三个因素确定(选项ACD正确)。
4、以下不属于风险限额作用的是( )。【单选题】
A.控制最高风险水平
B.降低流动性风险
C.提供风险参考基准
D.满足监管要求
正确答案:B
答案解析:风险限额起着三个作用:控制最高风险水平、提供风险参考基准和满足监管要求。
5、流动性的资产管理相应地包括( )方面。【多选题】
A.流动性资产组合管理
B.资产出售日管理
C.非流动性资产组合管理
D.资产到期日管理
E.抵押品管理
正确答案:A、D、E
答案解析:流动性的资产管理相应地包括三个方面:资产到期日管理、流动性资产组合管理以及抵押品管理(选项ADE正确)。
6、商业银行中长期预警机制为两级,短期预警机制为三级。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:
考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题,商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制,其中中长期预警机制为两级,短期预警机制为三级。
7、(),银监会发布了《商业银行杠杆率管理办法》,首次提出对商业银行的杠杆率监管要求。【单选题】
A.2010年4月
B.2010年6月
C.2011年4月
D.2011年6月
正确答案:D
答案解析:选项D正确:2011年6月,银监会发布了《商业银行杠杆率管理办法》,首次提出对商业银行的杠杆率监管要求。
8、声誉风险管理部门处在声誉风险管理的()。【单选题】
A. 第一线
B.第二线
C.第三线
D.最后一道防线
正确答案:A
答案解析:选项A正确:声誉风险管理部门处在声誉风险管理的第一线,应当随时了解各类利益持有者所关注的问题,并且正确预测他们对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。
9、法律风险与操作风险之间的关系是( )。【单选题】
A.操作风险和法律风险产生的原因相同
B.外部合规风险与法律风险是相同的
C.法律风险与操作风险相互独立
D.法律风险是操作风险的一种特殊类型
正确答案:D
答案解析:操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。因此法律风险是操作风险的一种特殊类型(选项D符合题意)。
10、对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移。【单选题】
A.提取损失准备金
B.冲减利润
C.资本金
D.保险手段
正确答案:D
答案解析:商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式连应对和吸取预期损失;利用资本金来应对非预期损失;对于规模巨大的灾难性损失,如地震、火灾等,可以通过购买保险手段来转移风险(选项D正确);但对于因衍生品交易等过度投机行为造成的灾难性损失,则应担采取严格限制高风险业务/行为的做法加以规避。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
按照我国商业银行的发展水平和外部环境,短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件,因此,中国银监会确立了( )原则。
A.分类实施
B.分层推进
C.分步达标
D.循序渐进
E.东部地区率先实施
解析:我国正式启动实施《巴塞尔新资本协议》以来,中国银监会确立了分类实施、分层推进、分步达标的原则。
关于通货膨涨对个人理财的影响,以下说法错误的是( )。
A.储蓄投资的实际利率可能是负值
B.固定收益的理财产品会贬值
C.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段
D.股票是浮动收益的,所以一定能应对通货膨胀的负面影响
衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活的转让债券的难易程度的指标是( )。
A.偿还性
B.收益性
C.流动性
D.安全性
答案为C。债券流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,转让出债券收回本息的灵活性,它主要取决于市场对转让所提供的便利程度。
对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改的,银监会有权采取( )的措施。
A.暂停该银行新的理财计划和产品
B.停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C.更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D.将该银行客户的交易转移至其他银行办理
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