2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-05-03)

发布时间：2021-05-03

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、银行监管的公正原则应把握两个方面：一是实体公正，要求执行监管主体要公正客观；二是程序公正，要求履行法定的完整程序，因监管对象不同而区别对待。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：（1）实体公正，要求平等对待监管对象；（2）程序公正，要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。

2、风险限额管理不包括（  ）环节。【单选题】

A.风险限额设定

B.风险限额监测

C.风险限额控制

D.风险限额识别

正确答案:D

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。选项D：风险限额识别不属于风险限额管理。

3、声誉危机管理只有在银行发生声誉危机时才会发生作用，没有危机发生时，声誉危机管理规划不会给商业银行创造附加值。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:无论声誉危机何时发生，商业银行在系统制定声誉危机管理规划时，很多潜在风险就已经被及时发现并得到有效处理，这有助于最大限度地避免或延缓危机的到来。从这个意义上讲，声誉危机管理规划给商业银行创造了相当可观的附加价值。

4、传统上，危机管理主要采用“辩护或否认”的对抗战略推卸责任；现在更加具有建设性的危机处理方式是“化敌为友”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:传统上，危机管理主要采用“辩护或否认”的对抗战略推卸责任，但往往招致更强烈的对抗行动，如今更加具有建设性的危机处理方法是“化敌为友”, 敢于面对暂时性的危机或挑战，勇于承担责任并与内外部利益持有者协商解决问题，以缓解利益持有者的持续对抗。

5、（）是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。【单选题】

A.风险偏好

B.风险文化

C.战略管理

D.内部控制

正确答案:A

答案解析:风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量（选项A正确）。

6、VaR值的局限性不包括（ ）。【单选题】

A.市场非流动性因素

B.单边市场走势极端情况

C.无法预测尾部极端损失的情况

D.无法反映高阶非线性特征

正确答案:D

答案解析:VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况、单边市场走势极端情况、市场非流动性因素。选项D：无法反映高阶非线性特征不属于VaR值的局限性。

7、以（）为基础计算的资本充足率，是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。【单选题】

A.监管资本

B.经济资本

C.会计资本

D.账面资本

正确答案:A

答案解析:监管资本、账面资本（会计资本）、经济资本都属于商业银行的资本。以监管资本为基础计算的资本充足率，是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具（选项A符合题意）。

8、交易账簿中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:交易账簿业务通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价值时，可按模型定价。

9、国别风险预警和应急处置包括（）。【多选题】

A.建立国别风险预警机构

B.完善风险信息监控

C.加强风险控制

D.健全预警信息传递机制

E.准确把握预警等级

正确答案:A、B、D、E

答案解析:国别风险预警和应急处置包括：（1）建立国别风险预警机构（选项A正确）；（2）完善风险信息监控（选项B正确）；（3）健全预警信息传递机制（选项D正确）；（4）准确把握预警等级（选项E正确）；（5）加强风险预测；（6）应急处置方案。

10、商业银行通过批量转让可以实现不良贷款的快速处置，与单笔不良贷款处置相比，批量转让可以迅速改善商业银行的资产结构，提高资产质量，提高经营效益。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行通过批量转让可以实现不良贷款的快速处置，与单笔不良贷款处置相比，批量转让可以迅速改善商业银行的资产结构，提高资产质量，提高经营效益。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《巴塞尔新资本协议》的规定，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中第一维是客户评级，第二维是（ ）。

A．债务人评级

B．债项评级

C．不良贷款评级

D．贷款评级

正确答案：B
商业银行对信用风险的计量依赖于对借款人和交易风险的评估。《巴 塞尔新资本协议》明确要求，商业银行的内部评级应基于二维评级体系：一是客户评级，二是债项评级。故选B。

企业税后利润必须先用于提取法定盈余公积金和公益金，然后才能用于还贷。（ ）

正确答案：√
本题是对税后利润分配顺序的考查。题干所述正确。

金融期货中最早出现的品种是( )。

A．利率期货

B．外汇期货

C．商品期货

D．股票价格指数期货

正确答案：B

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