2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2020-08-09)
发布时间:2020-08-09
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行对交易账簿进行市值重估时常采用的方法有( )。【多选题】
A.使用净现值
B.使用账面价值
C.盯住市场价格,按照当前市场价格计值
D.使用历史价值
E.按照有关模型计算价值
正确答案:C、E
答案解析:选项DE符合题意。交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响,每日计量其公允价值通常按市场价格计价(Mark-to-Market,盯市),当缺乏可参考的市场价格时,可以按模型定价(Mark-to-Model,盯模)。
2、( )是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。【单选题】
A.内部控制制度
B.公司治理
C.风险文化
D.战略管理
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。
3、银行的( )之间, 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。【多选题】
A.后台
B.控制部门
C.运营管理部门
D.业务发起部门
E.财务部门
正确答案:A、B、C、D
答案解析:银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间(选项ABCD符合题意), 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡。
4、内部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
5、《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】
A.隐瞒毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.走私犯罪
D.贪污贿赂犯罪
E.黑社会性质的组织犯罪
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
6、限额就像银行管理体系中的润滑油。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:限额就像银行管理体系中的刹车。
7、从商业银行流动性来源看,流动性可分为( )。【多选题】
A.资本流动性
B.资产流动性
C.负债流动性
D.表内流动性
E.表外流动性
正确答案:B、C、E
答案解析:从商业银行流动性来源看,流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性(选项BCE正确)。资产流动性是指商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力。负债流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。表外流动性是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力,表外金融工具较为复杂,不确定性强,可产生流动性,亦可消耗流动性。
8、( )是整个限额管理流程的重要基础。【单选题】
A.风险限额设定
B.风险限额监测
C.风险限额控制
D.风险限额识别
正确答案:A
答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。风险限额设定是整个限额管理流程的重要基础,其本身就构成了一项庞大的系统工程(选项A正确)。选项B:限额监测作为风险监测的一部分,由风险管理部门负责,并定期发布监测报告。
9、对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交()。【单选题】
A.高管层
B.高管层和董事会
C.董事会
D.操作风险牵头管理部门
正确答案:B
答案解析:对于全行的操作风险全面管理报告,应由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报告期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交高管层和董事会(选项B正确)。
10、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失,并可进一步划分为七类,以下说法正确的是( )。【多选题】
A.监管罚没即因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
C.账面减值由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少
D.由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是追索失败
E.由于操作风险事件引起的其他损失统称其他损失
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项D说法不正确:由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿属于对外赔偿。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在银行的市场细分策略中,( )风险相对较小,能更充分地利用目标市场的各种经营要素。但其成本费用较高,一般为大中型银行所采用。
A.集中策略
B.差异性策略
C.钉住策略
D.分散化策略
B【解析】差异性策略风险相对较小,能更充分地利用目标市场的各种经营要素。其缺点是成本费用较高,所以这种策略一般为大中型银行所采用。
一个债务人只能拥有一个债项评级。 ( )
A.正确
B.错误
解析:客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度,客户评级主要针对交易主体。其登记主要由债务人的信用水平决定;而债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特定预测债项可能的损失率。因此一个债务人只能有一个客户评级,而同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级。
民事法律行为包括公民或者法人( )民事权利和民事义务的合法行为。
A.设立
B.变更
C.终止
D.代理
E.中止
答案为ABC。民事法律行为指公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
债券的票面要素主要有( )等。
A.票面价值
B.票面利率
C.偿还期限
D.债券发行者名称
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