2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-12-15)

发布时间：2020-12-15

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、巴塞尔委员会于（）发布的巴塞尔协议。 【单选题】

A.1948年

B.1948年

C. 1978年

D.1988年

正确答案:D

答案解析:选项D正确：巴塞尔委员会于1988年发布的巴塞尔协议，正式确立了银行资本监管的统一原则，强调了资本在保护债权人免遭风险损失的“缓冲器”作用。

2、下列（  ）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。【多选题】

A.产品设计缺陷

B.员工越权

C.第三方盗用财产

D.违反系统安全规定

E.洗钱

正确答案:C、E

答案解析:选项C：第三方盗用财产是外部欺诈事件；选项E：洗钱是违法分子通过各种手段将不法收入合法化，是属于外部事件；选项A：产品设计缺陷属于商业银行内部事件；选项B：员工越权是商业银行内部管理出现问题；选项D：违反系统安全规定是银行内部信息科技系统事件。

3、商业银行的流动性主要决定性因素不包括（）。【多选题】

A.业务组合

B.业务类型

C.利润表结构

D.客户规模

E.资产负债表结构

正确答案:B、C、D

答案解析:商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外业务现金流状态（选项BCD正确）。

4、流动性风险限额的管理流程包括（  ）。【多选题】

A.限额设立

B.限额调整

C.限额监测

D.限额管理

E.超限额管理

正确答案:A、B、C、E

答案解析:流动性风险限额的管理流程包括四个内容：限额设立、限额调整、限额监测和超限额管理（选项ABCE正确）。

5、商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此（ ）看做是对其经济价值最大的威胁。【单选题】

A.战略风险

B.操作风险

C.信用风险

D.声誉风险

正确答案:D

答案解析:商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。选项D符合题意。商业银行通常将声誉风险看做是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。这种信心一旦失去,商业银行的业务及其所能创造的经济价值都将不复存在。

6、（）是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带。【单选题】

A.媒体

B.股东大会

C.可信赖的第三方

D.董事会

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行的良好信誉源自利益持有者的持久信任，而媒体是商业银行和这些利益相关群体保持密切联系的纽带。

7、资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资本是风险的第一承担者,因而也是风险管理最根本的动力来源。

8、（  ）是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。【单选题】

A.敏感度限额

B.头寸限额

C.风险价值限额

D.止损限额

正确答案:A

答案解析:市场风险限额指标主要包括:头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额。选项A：敏感度限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

9、战略风险管理就是基于谨慎性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:战略风险管理就是基于这种前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。

10、商业银行在进行集团法人客户信用风险识别时，应看重考核客户信用风险的内容有（）。【多选题】

A.内部关联交易

B.连环担保

C.财务报表真实性

D.人员流动性

E.系统性风险

正确答案:A、B、C、E

答案解析:与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征：（1）内部关联交易频繁（选项A正确）；（2）连环担保十分普遍（选项B正确）；（3）真实财务状况难以掌握（选项C正确）；（4）系统性风险较高（选项E正确）；（5）风险识别和贷后管理难度大。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

最早成立的政策性银行是（ ）。 A．国家开发银行 B．中国进出口银行 C．中国农业发展银行 D．中国银行

正确答案：A
中国银行是商业性银行。国家开发银行成立于1994年3月，中国进出口银行和中国农业发展银行均成立于1994年11月。

某债券面值为100元，票面利率为8%，每年支付2次利息。某银行购买时价格为102元，持有一年后出售时价格为98元，期间获得2次利息分配。则其即期收益率为（ ）。

A．3．9%

B．5．9%

C．7．8%

D．8．0%

正确答案：C
即期收益率＝票面利息／购买价格*100%＝100*82／102*100%＝7．8%

短期贷款通常采取一次性还清贷款的还款方式。（ ） A．对 B．错

正确答案：√
一次性还清贷款是指借款人在贷款到期时一次性还清贷款本息。短期贷款 通常采取一次性还清贷款的还款方式。

市场营销中的4Ps指（ ）。

A．产品

B．价格

C．促销

D．分销

E．市场影响力

正确答案：ABCD
市场营销中的4Ps营销是指产品、价格、分销和促销四个因素，ABCD选项正确。故选ABCD。

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