2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2020-03-13)
发布时间:2020-03-13
2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、
随着金融市场的日新月异,越来越多的大型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设,提高精细化管理水平。
【判断题】A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:
随着金融市场的日新月异,越来越多的中小型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设,提高精细化管理水平。
2、
银行应建立完善的内部控制框架,包括组织架构、会计政策和程序、制衡机制、资产和投资保全,为日常经营和各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境。
【判断题】A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:
银行应建立完善的内部控制框架,包括组织架构、会计政策和程序、制衡机制、资产和投资保全,为日常经营和各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境。
3、国别敞口金额对表外敞口而言,则是表内项目余额。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。
4、银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则不包括( )。【多选题】
A.全面性
B.及时性
C.公平性
D.客观性
E.谨慎性
正确答案:C、E
答案解析:
5、战略风险管理的作用包括( )。【多选题】
A.强化内部控制系统和流程
B.比竞争对手更早采取风险控制措施,可以更为妥善地处理风险事件
C.战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值
D.全面、系统地规划未来发展,有助于将风险挑战转变为成长机会
E.优化经济资本配置,并降低资本使用成本
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
6、对于规模巨大的灾难性损失,一般需要( )来转移。【单选题】
A.提取损失准备金
B.冲减利润
C.资本金
D.保险手段
正确答案:D
答案解析:商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式连应对和吸取预期损失;利用资本金来应对非预期损失;对于规模巨大的灾难性损失,如地震、火灾等,可以通过购买保险手段来转移风险(选项D正确);但对于因衍生品交易等过度投机行为造成的灾难性损失,则应担采取严格限制高风险业务/行为的做法加以规避。
7、商业银行通常用资本金来应对( )。【单选题】
A.系统损失
B.预期损失
C.非预期损失
D.灾难性损失
正确答案:C
答案解析:商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸取预期损失;利用资本金来应对非预期损失(选项C符合题意);对于规模巨大的灾难性损失,如地震、火灾等,可以通过购买保险手段来转移风险;但对于因衍生品交易等过度投机行为造成的灾难性损失,则应担采取严格限制高风险业务/行为的做法加以规避。
8、金融市场流动性指标包括()。【多选题】
A.股票市场指数
B.国债市场利率
C.票据转贴现利率/相对国债点差
D.信用债市场利率/相对国债点差
E.银行债市场利率/相对国债点差
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。金融市场流动性指标:股票市场指数、国债市场利率、票据转贴现利率/相对国债点差、信用债市场利率/相对国债点差、银行债市场利率/相对国债点差、货币市场利率/相对国债点差等。
9、( )是现代信用风险管理的基础和关键环节。【单选题】
A.信用风险识别
B.信用风险计量
C.信用风险监控
D.信用风险报告
正确答案:B
答案解析:信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节(选项B正确)。
10、流动性比例=( )。【单选题】
A.流动性资产余额/流动性总资产×100%
B.流动性资产余额/流动性负债余额×100%
C.流动性负债余额/流动性资产余额×100%
D.流动性负债余额/流动性总资产×100%
正确答案:B
答案解析:选项B正确。流动性比例的计算公式为:
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在自我评估法中,下列操作风险自我评估的工作流程各阶段,按照先后顺序排序结果是( )。
(1)全员风险识别与报告
(2)控制措施评估
(3)制定与实施控制优化方案
(4)报告自我评估工作与日常监控
(5)作业流程分析、风险识别与评估
A.(1)(2)(3)(4)(5)
B.(4)(1)(5)(3)(2)
C.(4)(2)(3)(1)(5)
D.(1)(5)(2)(3)(4)
风险评估的工作流程包括:全员风险识别与报告,作业流程分析和风险识别与评估,控制措施评估,制定与实施控制优化方案以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。
目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。( )
A.正确
B.错误
货币市场基金所投资的资产组合中不包含( )
A.商业票据
B.国库券
C.普通股
D.大额可转让定期存单
《中国人民银行法》第三十二条规定,中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的( )有权进行检查监督。
A.执行有关存款准备金管理规定的行为
B.与中国人民银行特种贷款有关的行为
C.执行有关人民币管理规定的行为
D.执行有关反洗钱规定的行为
E.执行有关清算管理规定的行为
解析:中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的上述各项行为均有权进行检查监督。
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