2019年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2019-11-02)

发布时间：2019-11-02

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2019年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于( )。【单选题】

A.操作风险

B.战略风险

C.国别风险

D.信用风险

正确答案:C

答案解析:

2、效率原则是银行监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（ ），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】

A.以最快速度提出监管意见

B.最大限度维护监管层的利益

C.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

D.为监管对象节约尽可能多的成本

正确答案:C

答案解析:选项C正确。效率原则是银行监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。

3、商业银行信用风险预警的正确程序是（ ）。【单选题】

A.风险分析，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置

B.风险分析，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价

C.信用信息的收集与传递，后评价，风险分析，风险处置

D.信用信息的收集与传递，风险分析，风险处置，后评价

正确答案:D

答案解析:商业银行信用风险预警的正确程序是：信用信息的收集与传递，风险分析，风险处置，后评价（选项D正确）。

4、中长期结构性分析的指标包括（　）。【多选题】

A.存贷比

B.期限错配分析

C.流动性比例

D.净稳定资金比例

E.其他中长期结构性指标

正确答案:A、B、D、E

答案解析:中长期结构性分析的指标包括存贷比、期限错配分析、净稳定资金比例和其他中长期结构性指标（选项ABDE正确）。

5、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。【单选题】

A.操作风险

B.国家风险

C.声誉风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:

6、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场有关的因素不包括（ ）。【单选题】

A.声誉

B.利率水平

C.经济周期

D.宏观经济政策

正确答案:A

答案解析:客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场有关的因素包括：经济周期、宏观经济政策、利率水平。

7、（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。【单选题】

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

正确答案:B

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险（选项B符合题意）。

8、中长期较为稳定的负债占总负债的比例称为（  ）。【单选题】

A.基础负债比例

B.同业市场负债比例

C.核心负债比例

D.净稳定资金比例

正确答案:C

答案解析:

9、违约发生的主要原因不包括（）。【单选题】

A.债务人自身因素

B.债务人所在行业或区域因素

C.宏观经济因素

D.微观经济因素

正确答案:D

答案解析:违约的发生主要基于以下原因：（1）债务人自身因素；（2）债务人所在行业或区域因素；（3）宏观经济因素。其中，行业或区域因素将同时影响同一行业或地区所有债务人违约的可能性，而宏观经济因素将导致不同行业之间的违约相关性。选项D：微观经济因素说法不正确。

10、影响超额备付金头寸的主要因素不包括（）。【单选题】

A.外汇占款

B.贷款投放

C.工作日因素

D.节假日因素

正确答案:C

答案解析:影响超额备付金头寸的主要因素包括，外汇占款、贷款投放、节假日因素等。选项C：“工作日因素”说法不正确，属于混淆选项。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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