2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-06-19)

发布时间：2021-06-19

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的（），并将其作为商业银行未来发展的行动指南。【单选题】

A.投资规划

B.业务规划

C.战术规划

D.战略规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确。董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。

2、压力情景设计不用考虑不同风险之间的相互影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:压力情景设计涵盖的风险类型应主要包括信用风险（含集中度风险、国别风险）、市场风险（含银行账户利率风险）、流动性风险、操作风险等，并考虑不同风险之间的相互影响。

3、操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和内部事件所引发的四类风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和外部事件所引发的四类风险。

4、下列关于高级管理层的说法正确的是（ ）。【单选题】

A.负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

B.负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督

C.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

D.在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时，采取及时有效的措施

正确答案:C

答案解析:高级管理层负责：（1）制定外包战略发展规划；（2）制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度（选项C正确）；（3）确定外包业务的范围及相关安排；（4）确定外包管理团队职责， 并对其行为进行有效监督。选项A：“负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度”属于外包管理团队的职责；选项B：“负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督”属于外包管理团队的职责；选项D：“在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时，采取及时有效的措施”属于外包管理团队的职责。

5、不良贷款证券化能够拓宽商业银行处置不良贷款的渠道，加快不良贷款处 置速度，有利于提高商业银行资产质量。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:不良贷款证券化能够拓宽商业银行处置不良贷款的渠道，加快不良贷款处 置速度，有利于提高商业银行资产质量；同时，能够更好地发现不良贷款价格， 有利于提高银行对于不良贷款的回收率水平。

6、不属于公开原则内容的是( )。【单选题】

A.监管立法和政策标准公开

B.监管执法和行为标准公开

C.行政复议的依据、标准、程序公开

D.诉讼的依据、标准、程序公开

正确答案:D

答案解析:公开原则主要有三个方面的内容：（1）监管立法和政策标准公开；（2）监管执法和行为标准公开；（3）行政复议的依据、标准、程序公开。选项D：诉讼的依据、标准、程序公开说法有误，属于混淆选项。

7、外汇占款增加，商业银行从海外获得外汇，再向中央银行兑换为人民币，商业银行流动性（）。【单选题】

A.增加

B.减少

C.不确定

D.不变

正确答案:A

答案解析:外汇占款增加，商业银行从海外获得外汇，再向中央银行兑换为人民币，商业银行流动性增加（选项A正确）。

8、中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出的监管要求包括（）。【多选题】

A.最低资本要求

B.储备资本要求和逆周期资本要求

C.系统重要性银行附加资本要求

D.第二支柱资本要求

E.第三支柱资本要求

正确答案:A、B、C、D

答案解析:中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出了四个层次的监管要求：（1）最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%（选项A正确）；（2）储备资本要求和逆周期资本要求。包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求（选项B正确）；（3）系统重要性银行附加资本要求，为1%（选项C正确）。（4）以及针对特殊资产组合的特别资本要求和针对单家银行的特定资本要求，即第二支柱资本要求（选项D正确，选项E错误）。

9、下列降低风险的方法中，( )只能降低非系统性风险。【单选题】

A.风险分散

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险规避

正确答案:A

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。风险分散只能降低非系统性风险，不能降低系统性风险（选项A符合题意）。

10、商业银行的审计部门应当定期（   ）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。【单选题】

A.至少每年一次

B.至少每年两次

C.三年一次

D.一年一次

正确答案:A

答案解析:商业银行的审计部门应当定期（至少每年一次）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价（选项A符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

从我国目前的形势看,我国商业银行个人理财计划资金的主要投资对象分为:( )。

A．保本性资产

B．股票类资产

C．债券类资产

D．风险性资产

正确答案：AD

项目贷款按项目性质、用途、企业性质和产品开发生产不同阶段划分，主要有( )。

A 流动资金贷款

B 基本建设贷款

C 技术改造贷款

D 房地产开发贷款

E 贸易融资贷款

正确答案：BC
本题考查项目贷款的分类。项目贷款按项目性质、用途、企业性质和产品开发生产不同阶段划分，主要分为基本建设贷款、技术改造贷款。流动资金贷款是短期贷款，
而项目贷款属于中长期贷款。项目贷款和房地产开发贷款都属于中长期贷款。他们的目的不一样，房地产贷款主要是用于房地产开发经营活动的。贸易融资贷款则用于贸易融资方面，属于短期贷款。项目贷款是指用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置固定资产投资项目的贷款。分为基本建设贷款、技术改造贷款等。房地产开发贷款分为住房开发贷款、商用房开发贷款。

客户信任是指( )。

A．客户对某一企业、某一品牌的产品或服务的认同和依赖

B．客户满意不断强化的结果

C．在理性分析基础上的肯定、认同和信赖

D．客户对企业战略的认可

E．客户对新产品的需求

正确答案：ABC

货币政策目标包括( )。

A．初始目标

B．最终目标

C．中介目标

D．操作目标

E．短期目标

正确答案：BCD

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