2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习(2020-05-20)
发布时间:2020-05-20
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行内部控制的操作规则包括()。【多选题】
A.加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境
B.要对商业银行各项业务实时监控
C.建立和完善商业银行组织机构
D.不断提高商业银行人员素质
E.加强制度建设和落实,构建完善的内控体系
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行内部控制的操作规则:(1)加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境。(2)建立和完善商业银行组织机构。 (3)加强制度建设和落实,构建完善的内控体系。 (4)不断提高商业银行人员素质。 (5)要对商业银行各项业务实时监控。
2、()依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。【单选题】
A.国务院
B.证券业协会
C.银行业协会
D.银监会
正确答案:D
答案解析:银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
3、以下选项中,不属于银行合规管理的岗位的是()。【单选题】
A.合规主管岗
B.合规监测岗
C.合规执行岗
D.合规审核岗
正确答案:C
答案解析:银行合规管理的岗位包括:1.合规主管岗;2.合规监测岗;3.合规审核岗;4.合规检查岗。
4、在银行合规管理中,合规审核岗的基本职责不包括()。【单选题】
A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案
B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书
C.组织开展合规知识培训
D.缓收利息的审核、申报
正确答案:D
答案解析:合规审核岗:(1)负责本行日常法律事务,对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核;(2)对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书;(3)组织开展合规知识培训;(4)对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案;(5)做好新资本管理工作,制订规划、方案、并测算;六、每季对各业务条线的风险状况进行分析;(6)参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理。
5、在银行合规管理中,合规监测岗的基本职责不包括()。【单选题】
A.汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账
B.风险监测,确保各项监测数据的真实准确
C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警
D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析
正确答案:C
答案解析:合规监测岗:(1)按月收集各支行合规报告及合规检查表;(2)汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账;(3)风险监测,确保各项监测数据的真实准确;(4)对2013年前到期未收回贷款的统计、监测,并及时向相关部门提供准确数据;(5)不良贷款的分类统计,并按季进行不良贷款形成原因的分析;非信贷资产风险监测评价(6)参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析;(7)每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警;(8)参与合规事项检查,协助做好内部管理工作。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
非财务分析的方法包括( )。 A.趋势分析法 B.定量分析法 C.比率分析法 D.比较分析法 E.定性分析法
选项A、C、D是财务分析方法。
个人征信系统除了主要收录个人的信贷信息外,还将收录( )。
A.个人基本身份信息
B.民事案件强制执行信息
C.已公告的欠税信息
D.缴纳电信等公共事业费用信息
E.缴纳各类社会保障费用和住房公积金信息
本题考查个人征信系统收录的内容。选项ABCDE都正确。
商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于( )。
A.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
B.解决临时性周转资金的需要
C.投资政府债券
D.发放固定资产贷款
E.投资上市公司股票
解析:禁止利用同业拆借的拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
在备用信用证的关系中,开证行通常是( )。
A.第一付款人
B.第二付款人
C.第三付款人
D.最后付款人
解析:备用信用证与其他信用证相比,其特征是在备用信用证业务关系中,开证行通常是第二付款人,即只有借款人发生意外才会发生资金的垫付。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2021-02-11
- 2021-07-08
- 2020-12-08
- 2020-02-21
- 2021-06-05
- 2021-06-09
- 2021-01-15
- 2020-12-04
- 2019-11-27
- 2020-01-10
- 2020-04-03
- 2021-03-08
- 2020-11-05
- 2021-05-23
- 2021-05-26
- 2021-06-24
- 2021-06-30
- 2020-12-28
- 2021-02-25
- 2019-12-24
- 2021-08-23
- 2020-10-27
- 2020-02-19
- 2020-01-13
- 2020-01-28
- 2021-02-25
- 2020-10-20
- 2020-12-20
- 2020-01-30
- 2021-03-30