2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-01-10)

发布时间：2020-01-10

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、以下不属于三大审计之一的是（）。【单选题】

A.内部审计

B.外部审计

C.社会审计

D.国家审计

正确答案:B

答案解析:内部审计与国家审计、社会审计并列为三大类审计。

2、风险评估主要包括（）。【多选题】

A.目标设定

B.风险识别

C.风险分析

D.风险管理

E.风险应对

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对，是实施内部控制的重要环节。

3、内部控制的基本原则是为实现内部控制目标，在建立和实施内部控制过程中，都应遵循具有（）的要求。【多选题】

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.普遍性

E.指导性

正确答案:D、E

答案解析:内部控制的基本原则是为实现内部控制目标，在建立和实施内部控制过程中，都应遵循具有普遍性和指导性的要求（选项DE正确）。

4、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充，这三项信息不包括（ ）。【单选题】

A.姓名或者名称

B.汇款人账号

C.汇款人住所

D.备用联系人

正确答案:D

答案解析:接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

5、以下属于商业银行应当遵守的职业规范和准则的是（）。【多选题】

A.诚实守信

B.风险公担

C.保护客户利益

D.获利保证

E.参与投机

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确。商业银行应当遵守的职业规范和准则包括：诚实守信、保护客户利益、拒绝参与违法行为等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

金融期货和约主要有( )。

A．利率期货

B．大豆期货

C．房地产期货

D．货币期货

E．股票指数期货

正确答案：ADE

除非特别约定，股本权益性投资的资金应该是企业的( )。

A．自有资金

B．贷款

C．募集资金

D．筹集资金

正确答案：A
解析：除非特别约定，股本权益性投资的资金应是企业的自有资金，贷款若用于股本权益性投资往往会造成流动性差、贷款风险增大等情况。

以下关于贷款转让的论述，正确的是（ ）。

A．单笔贷款转让，其风险和价值一般易于评估

B．组合贷款转让的难点在于组合的风险与价值评估缺乏透明度

C．应当根据成本收益分析来确定以组合方式还是单笔贷款方式进行贷款转让

D．以上都正确

正确答案：D
贷款转让通常指贷款有偿转让，是贷款的原债权人将已经发放但未到期的贷款有偿转让给其他机构的经济行为，又被称为贷款出售，主要目的是为了分散风险、增加收益、实现资产多元化、提高经济资本配置效率。贷款转让可以实现信用风险的转移。单笔贷款转让，其风险和价值一般易于评估。组合贷款转让的难点在于组合的风险与价值评估缺乏透明度。应当根据成本收益分析来确定以组合方式还是单笔贷款方式进行贷款转让。故选D。

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