2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2021-04-08)

发布时间：2021-04-08

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2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第2章 监管体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施不包括（）。【单选题】

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资金转让

D.责令辞退董事、高级管理人员

正确答案:D

答案解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的，中国银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经中国银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列监管措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。选项D：“责令辞退董事、高级管理人员”说法有误，不属于中国银监会的监管措施。

2、下列不属于金融机构反洗钱义务的是(     )。【单选题】

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案:A

答案解析:根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行的反洗钱义务中，包括：（1）建立反洗钱内控制度；（2）建立客户身份识别制度；（3）建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作；（6）保密义务和报告义务。选项A：在职责范围内调查可疑交易活动不属于金融机构反洗钱义务。

3、根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能中，（）的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。【单选题】

A.制定和执行货币政策

B.防范金融风险

C.化解金融风险

D.维护金融稳定

正确答案:A

答案解析:选项A正确。根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能为：在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。其中，制定和执行货币政策的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

4、商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过（）。【单选题】

A.0.1%

B.0.15%

C.0.2%

D.0.25%

正确答案:D

答案解析:商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过0.25%（选项D正确）。

5、关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义，强化监管资本基础的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.界定并区分一级资本的功能

B.界定并区分二级资本的功能

C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减

D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本

正确答案:C

答案解析:修改资本定义，强化监管资本基础：（1）界定并区分一级资本（分别包括核心一级资本和其他一级资本）和二级资本的功能：一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失，其中普通股应在一级资本中占主导地位；二级资本仅在银行破产清算条件下承受损失。（2）对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准，以提高各类资本工具的损失吸收能力。（3）引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减。资本扣减项目包括商誉和其他无形资产、递延净税收资产等多项内容（选项C说法不正确）。（4）取消专门用于抵御市场风险的三级资本。（5）要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为普通股，以吸收损失。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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