2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2021-12-23)

发布时间：2021-12-23

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2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在银行合规管理中，管理地位与职责明确原则要求（）。【单选题】

A.应当独立于银行的业务经营活动

B.应当由专门部门牵头实施，各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定

C.应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制

D.应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工

正确答案:B

答案解析:管理地位与职责明确原则，随着合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高合规管理效果，确保目标实现。

2、（）是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。【单选题】

A.营业部

B.合规部

C.监察部

D.审核部

正确答案:B

答案解析:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。

3、在银行内部控制的流程中，信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信息交流与反馈：银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。

4、在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案

B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书

C.组织开展合规知识培训

D.缓收利息的审核、申报

正确答案:D

答案解析:合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

5、（）是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用。【单选题】

A.独立性原则

B.系统性原则

C.权威性原则

D.强制性原则

正确答案:A

答案解析:独立性原则，是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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