2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2019-11-05)

发布时间：2019-11-05

2019年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 行业自律规则5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、不属于证券交易所主要职能的是（）【单选题】

A.提供证券交易的场所和设施

B.制定证券交易的业务规则

C.对会员和上市公司进行监管

D.证券和资金的交收及相关管理

正确答案:D

答案解析:证券交易所主要职能的是:（1）提供证券交易的场所和设施（2）制定证券交易的业务规则（3）对会员和上市公司进行监管（4）接受上市申请看，安排证券上市（5）组织、监督证券交易（6）管理和公布市场信息等。D选项属于证券登记结算公司的职能。

2、会员单位自觉开展自查工作，（    ）组织一次自查并提交自查报告。【单选题】

A.每年

B.每月

C.每三个月

D.每半年

正确答案:A

答案解析:会员单位自觉开展自查工作，每年组织一次自查并提交自查报告。

3、银行业协会会员单位应指定（     ）作为自查的组织管理部门。【单选题】

A.自律联络部门

B.协会自律工作委员会

C.自律不

D.协会理事会

正确答案:A

答案解析:会员单位应指定自律联络部门作为自查的组织管理部门。

4、对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取的措施有（   ）。【多选题】

A.警示

B.内部通报

C.公开曝光

D.暂停行使会员权利

E.取消会员资格

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取警示、内部通报、公开曝光、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施。

5、自律组织会员（ ）进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查。【单选题】

A.每年

B.每月

C.每半年

D.每三个月

正确答案:A

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

是证券发现和交易制度的核心。

A．公平原则

B．公开原则

C．公正原则

D．平衡原则

正确答案：B

上市公司必须披露的可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件包括( )。

A．公司经营方针和经营范围的重大变化

B．公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响

C．公司发生重大债务和未能够清偿到期重大债务的违约情况

D．公司发生重大亏损或者重大损失

E．公司13以上监事发生变动

正确答案：ABCDE

个人住房贷款的流程包括( )。

A 受理和调查—签约和发放—审查与审批—贷后与档案管理

B 受理和调查—审查与审批—签约和发放—贷后与档案管理

C 审查与审批—受理和调查—签约和发放—贷后与档案管理

D 审查与审批—签约和发放—受理和调查—贷后与档案管理

正确答案：B
个人住房贷款业务操作流程包括贷款的受理和调查、审查和审批、签约和发放以及贷后与档案管理四个环节。

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