2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-06-04)

发布时间：2021-06-04

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。【单选题】

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障

正确答案:B

答案解析:选项B：财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作；选项A：财务安全是指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机；选项C：财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；选项D：财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划。

2、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。【单选题】

A.家庭的收支情况

B.资产和负债

C.现有投资情况

D.金钱观

正确答案:D

答案解析:选项D：金钱观属于定性信息；选项A：家庭的收支状况属于定量信息；选项B：资产负债属于定量信息；选项C：现有投资情况属于定量信息。

3、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

4、理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系【单选题】

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

正确答案:C

答案解析:理财师工作的基本阶段为发现潜在客户，通过接触发现需求和相互认可，最后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系（选项C正确）。

5、用现金偿还债务与用现金购买房产体现在资产负债表上，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.资产都不变

B.净资产都不变

C.资产负债率都不变

D.资产负债表中的项目都不变

正确答案:B

答案解析:资产负债表中“净资产=资产一负债”，现金偿还债券的行为改变了资产和负债，净资产没有发生变化；用现金购买房产的行为改变了流动资产和固定资产，总资产没有发生变化，净资产也没有发生变化（选项B正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0—3%；一年中有300天中挂钩利率在0—3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为（ ）

A．3%

B．2.45%

C．3.2%

D．2.5%

正确答案：D

由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。 （ ）

正确答案：×
同业拆借分为两种：一是由拆借双方当事人协定，这种机制下形成的利率主要取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大；另一种是借助中介人——经纪商，通过公平竞价确定，这种机制下形成的利率主要取决于市场拆借资金的供求状况，利率弹性较小

个人医疗贷款只能用于贷款申请人本人支付伤病就医费用。（ ）

正确答案：×
个人医疗贷款是指银行向个人发放的、用于解决市民及其配偶或直系亲属伤病就医时的资金短缺问题的贷款。

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