2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-12-21)
发布时间:2020-12-21
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、风险厌恶者更倾向于下列选择中的( )。【单选题】
A.确定的4000美元损失
B.80%的可能损失6000美元,20%的可能无损失
C.确定的4000美元收入
D.80%的可能获得6000美元,20%的可能损失10000美元
正确答案:C
答案解析:风险厌恶型投资者对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险。因而风险厌恶型更愿意选择确定性的收入或损失,而相对于损失而言,投资者更偏好收入,选项C正确。
2、张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。【单选题】
A.慎选投资标的,分散风险
B.评估开源渠道,提供建议
C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算
正确答案:D
答案解析:积累者:担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述,王丽女士的财富观属于积累者;选项D:根据收入及储蓄目标,制定支出是储藏者采取的策略。
3、下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。【单选题】
A.夫妻25~35岁时
B.夫妻35~54岁时
C.夫妻55~60岁时
D.夫妻60岁以后
正确答案:D
答案解析:选项D:夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期,该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,如各种债券等,同时购买长期护理类保险;选项A:夫妻25~35岁时属于家庭形成期,该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等;选项B:夫妻35~54岁时属于家庭成长期,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品;选项C:夫妻55~60岁时属于家庭成熟期,该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报,进一步增加固定收益类资产的比重,减少持有高风险资产。
4、对于新客户或潜在客户,理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析,挖掘客户属性及需求,主要包括()。【多选题】
A.地址
B.收入
C.职业
D.年龄
E.教育程度
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:对于新客户或潜在客户,理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析,挖掘客户属性及需求,主要包括地址、年龄、性别、收入、职业、教育程度、购买习惯以及风险承受能力等多个方面,进行多维的组合型分析并快速得到符合条件的客户名单和数量。
5、下列不属于客户财务信息的是()。【单选题】
A.投资风险认知度
B.当期负债状况
C.当期收入水平
D.财务状况未来发展趋势
正确答案:A
答案解析:财务信息是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排,包括储蓄、投资、保险账户情况等。选项D:投资风险认知度是客户主观上对客户选择投资的影响程度,是不可量化的指标,因此不属于客户财务信息。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于信用风险监测的说法,正确的是( )。 A.是风险管理流程中的重要环节 B.是一个动态、连续的过程 C.风险监测包含两个层面的内容 D.应当实现监测对合同条款遵守情况目标 E.在贷款决策前预见风险并采取预案措施,对降低实际损失的贡献度为50%~60%
信用风险监测是一个动态、连续的过程,通常包括两个层面的内容:①跟踪已识别风险的发展变化情况,包括在整个授信用周期内,风险产生的条件和导致的结果变化,评估风险缓释计划需求;②根据风险的变化情况及时调整风险应对计划,并对已发生的风险及其产生的遗留风险和新增风险及时识别、分析,以便采取适当的应对措施。信用风险监测在贷款决策前预见风险并采取预案措施,对降低实际损失的贡献度为50%~60%,应当实现监测对合同条款遵守情况目标。
某银行从业人员要从事兼职工作,其必须注意的事项是( )。
A.应当遵守所在机构有关兼职的规定
B.在允许的兼职范围内从事兼职工作
C.不得从事同行业兼职
D.不得利用兼职岗位为本人谋取不当利益
E.妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系
客户信贷需求包括( )。
A 已实现需求
B 待实现需求
C 已开发需求
D 待开发需求
E 客户特殊需求
客户的信贷需求包括三种形态,分别是已实现的需求、待实现的需求和待开发的需求。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-01-03
- 2021-03-25
- 2021-12-03
- 2019-12-27
- 2020-01-11
- 2021-07-04
- 2021-01-13
- 2020-06-10
- 2020-08-18
- 2021-01-27
- 2021-09-24
- 2021-12-23
- 2020-03-15
- 2022-01-27
- 2020-05-09
- 2020-10-06
- 2021-01-26
- 2020-05-22
- 2021-09-28
- 2021-05-27
- 2020-03-12
- 2020-02-05
- 2021-03-23
- 2021-08-07
- 2021-11-27
- 2021-08-30
- 2022-02-27
- 2021-02-21
- 2020-01-19
- 2022-03-23