2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题(2020-08-28)
发布时间:2020-08-28
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、张小姐看好某一项目,并投资20万元,希望能在12年后收回40万元,那么该项目的投资回报率约为()。【单选题】
A.6%
B.8%
C.10%
D.20%
正确答案:A
答案解析:金融学上的72法则是用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法,即用72除以收益率或通胀率就可以得到固定一笔投资(钱)翻番或减半所需时间。已知该项目在12年后翻一番,72÷12=6,则该项目的收益率为6%(选项A正确)。
2、对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,但不需要追究管理负责人的责任。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度,完善理财业务人员的处罚和退出机制,加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育,要建立问责制,对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,并追究管理负责人的责任。
3、商业银行应当建立()的客户投诉处理体系。【多选题】
A.全面
B.透明
C.快捷
D.有效
E.真实
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包括:(1)有专门的部门受理和处理客户投诉;(2)建立客户投诉处理机制,至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等;(3)为客户提供合理的投诉途径,确保客户了解投诉的途径、方法及程序,采用本行统一标准,公平和公正地处理投诉;(4)向社会公布受理客户投诉的方式,包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则;(5)准确记录投诉内容,所有投诉应当保留记录并存档,投诉电话应当录音;(6)评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;(7)定期根据客户投诉总结相关问题,形成分析报告,及时发现业务风险,完善内控制度。
4、在资金融通的过程中,中介在资金的供给者和需求者之间起着媒介或桥梁的作用。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在资金融通的过程中,中介在资金的供给者和需求者之间起着媒介或桥梁的作用。
5、关于合格理财师的标准,下列说法正确的有( )。【多选题】
A.合格理财规划师需要具备过硬的“本领”或职业素养
B.符合了“4E”认证标准,一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了
C.只需“持证”就是一个合格理财规划师
D.合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和职业操守
E.国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面,用5Cs代表
正确答案:A、B、E
答案解析:选项C说法错误:符合了“4E”认证标准,一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了,但是,要成为一名合格的理财师,还需要具备过硬的“本领”或职业素养,“持证”只是基本要求;选项D说法错误:合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和专业能力。
6、在理财计划实施过程中,理财师应保存客户的记录和相关文件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在理财计划实施过程中,保存客户的记录和相关文件是相当重要的。
7、目前,期货资产管理产品按投资标的与投资策略可分为()。【多选题】
A.债券增强类产品
B.挂钩期权类产品
C.量化打新类产品
D.量化对冲类产品
E.对冲基金的基金类产品
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:目前,期货资产管理产品按投资标的与投资策略可大致分为六类:(1)债券增强类产品;(2)挂钩期权类产品;(3)量化打新类产品;(4)管理期货策略类产品;(5)量化对冲类产品;(6)对冲基金的基金类产品。
8、个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:个人理财业务在我国的形成时期是21世纪初到2005年,20世纪80年代末到90年代是萌芽阶段。
9、信托管理公司对信托产品承担绝大部分风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任,绝大部分风险是由信托业务委托人来承担。
10、下列属于客户的定性信息有()。【多选题】
A.财务信息
B.基本信息
C.个人兴趣
D.职业规划
E.储蓄状况
正确答案:B、C、D
答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于商业银行的资本作用的表述,错误的是()。
A.满足银行正常经营对短期资金的需要
B.吸收损失
C.限制银行业务过度扩张和承担风险
D.维持市场信心
解析:满足银行正常经营对长期资金的需要。
下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
A.免费向客户提供国际市场理财产品信息
B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
产业组织结构的影响主要包括( )。
A.行业市场集中度和行业壁垒程度
B.行业技术特征和行业壁垒程度
C.行业市场集中度和行业技术特征
D.行业关联度和行业市场集中度
解析:产业组织结构的影响主要包括行业市场集中度、行业壁垒程度等。
,即在银行内部建立产品经理或品牌经理的组织制度。
A.职能型营销组织
B.市场型营销组织
C.区域型营销组织
D.产品型营销组织
D【解析】略。
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