2019年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题(2019-11-14)
发布时间:2019-11-14
2019年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、理财计划是指商业银行对特定目标客户群分析研究的基础上,针对潜在目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十条 商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户群销售理财计划。
理财计划是指商业银行对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
2、理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清楚,不得有下列( )行为。【多选题】
A.在未提供客观证据的情况下,使用夸大过往业绩的表述
B.虚假记载、误导性称述或者重大遗漏
C.违规承诺收益或者承担损失
D.登载单位或者个人的推荐性文字
E.其他易使客户忽视风险的情形
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十三条 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形:(6)其他易使客户忽视风险的情形(选项E正确)。
3、下列属于货币市场特点的有()。【多选题】
A.交易期限短
B.资金交易量大
C.交易工具收益较高
D.风险相对较低
E.流动性强
正确答案:A、B、D、E
答案解析:货币市场具有低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大,交易频繁的特征(选项ABDE正确)。
4、对下列信息收集步骤顺序排列正确的一项是()。【单选题】
A.①②③④
B.①④③②
C.④③①②
D.③②④①
正确答案:B
答案解析:信息收集的步骤为:
5、买入看涨期权,( )。【单选题】
A.投资者的潜在利润最大值为期权费
B.潜在最大损失为无穷大
C.当标的物价格为协议价格与期权费之和时,达到盈亏平衡
D.是预期标的物价格未来下跌的操作行为
正确答案:C
答案解析:选项C:当标的物价格为协议价格与期权费之和时,看涨期权的买方达到盈亏平衡,此时执行期权的收益恰好等于买入期权时支付的期权费;
6、根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时,应当遵循( )原则。【多选题】
A.勤勉尽职
B.诚实守信
C.公平对待客户
D.专业胜任
E.客户至上
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十一条规定,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则:(1)勤勉尽职原则(选项A正确);(2)诚实守信原则(选项B正确);(3)公平对待客户原则(选项C正确);(4)专业胜任原则(选项D正确)。选项E:客户至上不是销售人员从事理财产品销售活动应当遵循的原则。
7、通过商业银行销售相关产品的金融机构,需要向商业银行提供( )。【多选题】
A.详细的产品介绍
B.相关的市场分析报告
C.风险收益测算报告
D.产品历年的销售情况
E.产品设计流程
正确答案:A、B、C
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十三条的规定,商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告(选项ABC正确)。
8、专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守,通过自己的专业技能和优异客户服务,获取客户的信赖和认可,从而真正做到( )之间的共赢。【多选题】
A.机构利益
B.客户利益
C.自身利益
D.自身职业生涯规划
E.自身职业生涯发展
正确答案:A、B、E
答案解析:专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守,通过自己的专业技能和优异客户服务,获取客户的信赖和认可,从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢(选项ABE正确)。
9、【多选题】
A.走到座位正面,轻轻落座
B.造访生客时,落座在座椅前1/3处
C.造访熟客时,可落坐在座椅前2/3处,轻靠椅背
D.听人讲话时,上身微微前倾或轻轻将上身转向讲话者
E.女士落座时,应用两手将裙子向前轻拢,以免坐皱或显出不雅
正确答案:A、B、D、E
答案解析:
10、在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在商业银行开展的理财顾问服务活动中,客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人组成,一般不少于( )。
A.5户
B.10户
C.15户
D.20户
A【解析】联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人组成,一般不少于5户。
已知商业银行期初贷款余额为50亿,期末贷款余额为70亿,核心贷款期初余额25亿,期末余额35亿,流动性资产期初余额为30亿,期末余额为40亿,那么该银行借入资金的需求为( )。
A.30亿
B.60亿
C.40亿
D.50亿
下列关于等额本金还款法的说法,正确的有( )。
A.贷款期内每期等额偿还本金
B.贷款期内还款额度逐月递增
C.贷款期内偿还的利息逐月递增
D.贷款期内偿还的本金逐月递增
E.贷款期内每期贷款余额以定额逐渐减少
等额本金还款法在贷款期内每期等额偿还贷款本金,随着本金的等额偿还,剩余本金越来越少,每期负担的利息会逐渐下降,从而每期利息和本金相加的还款额也在下降,BCD选项错误。故选AE。
根据《公司法》,股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为( )。
A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额
B.在公司登记机关登记的实收股本总额
C.在公司登记机关登记的全体股东的货币出资额
D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额
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