2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-06-26)

发布时间：2020-06-26

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、直接融资工具包括银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。

2、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。【单选题】

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券登记结算公司

D.金融租赁公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确。证券公司是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。

3、金融市场的二级市场是指（ ）。【单选题】

A.流通市场

B.发行市场

C.场外交易市场

D.期货市场

正确答案:A

答案解析:按金融工具发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。（1）发行市场也称为一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。发行过程一般需要通过中间机构即证券经纪人办理。证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。（2）流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具（如债券、股票等）进行买卖转让的市场。流通市场可以为有价证券提供流动性，使证券持有者随时卖掉手中的有价证券得以变现（选项A正确）。

4、外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:凡经中国银行业监督管理委员会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。

5、货币市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。主要包括债券市场和股票市场。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。

A．理财投资建议是否存在误导客户的情况

B．客户分层是否合理

C．投资金额较大的客户的相关材料

D．评估报告是否披露了相关重大事项

正确答案：A

理财规划采用纯经济手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或供应商或自我消转的规划，属于税收规划内容中的( )。

A.递延规划

B．节税规划

C．转嫁规划

D．转让规划

正确答案：C
C【解析】税收规划的主要内容包括：避税规划、节税规划和转嫁规划。理财规划采用纯经济手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或供应商或自我消转的规划，属于税收规划内容中的转嫁规划。

商业银行因承担下列风险，获得风险补偿而营利的是（ ）。

A．违约风险

B．操作风险

C．市场风险

D．结算风险

E．流动性风险

正确答案：ACDE

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