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单选题
下列有关金融理财，说法正确的是（）
A
金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。
B
不考虑风险的投机也是一种理财方式。
C
金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。
D
终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。
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考题
以下理解或做法符合金融理财定义的是( )。A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
考题
根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富
考题
以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
考题
关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品
考题
金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是( )。A．金融理财是指以理财的名义销售金融商品；金融销售是指直接销售金融商品B．金融理财是以顾客利益为中心，金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven)，经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven)，即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易C．金融理财是指理财咨询服务，与金融商品无关；金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的D．金融理财是通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的，金融销售是指理财咨询服务，与金融商品无关
考题
下列关于金融理财的意义和价值的表述，错误的是( )。A．理财是人生平衡收支的需要B．金融理财服务增加了人们理财的精力投入C．金融理财对于金融机构的意义和价值在于它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式D．金融理财对于个人和家庭的意义和价值在于它满足了居民财富水平大幅提高后理财的需要
考题
金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。A．投资收益最大化B．个人一生效用的最大化C．个人资产分配合理化D．财产的保值和升值
考题
下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是( )。A．在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡B．终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任C．在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财D．终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求
考题
根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A．不是综合金融服务，而是产品推销B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生D．不是一个产品，而是一个过程
考题
金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务
考题
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
考题
金融理财师法律责任的责任主体是( )A．金融理财师B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C．金融理财师及金融理财师所服务的客户D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
考题
在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
考题
下列有关金融理财，说法正确的是( )。A．金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程B．不考虑风险的投机也是一种理财方式C．金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益D．终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段
考题
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务B．金融理财是为自己理财投资C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
考题
下列关于理财业务说法正确的有（ ）。A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务
B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务
C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程
D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求
E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支
考题
下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者
考题
下列对理财的理解，表述不正确的是()。A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D:理财规划通常由专业人士提供
考题
下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求
考题
根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富
考题
以下理解或做法符合金融理财定义的是（）。A、赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务B、贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出C、理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品D、理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
考题
通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。A、局部理财服务B、综合理财服务C、以产品为导向的理财服务D、以服务为导向的理财服务
考题
下列有关金融理财，说法正确的是（）A、金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。B、不考虑风险的投机也是一种理财方式。C、金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。D、终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。
考题
单选题下列有关金融理财，说法正确的是（）A
金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。B
不考虑风险的投机也是一种理财方式。C
金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。D
终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。
考题
单选题下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是（ ）。A
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者B
理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标C
理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险D
理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者
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