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除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。
A．按照法律要求或者司法程序要求提供时
B．应客户熟人的要求
C．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护
D．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露
参考答案
更多 “ 除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括( )。A．按照法律要求或者司法程序要求提供时B．应客户熟人的要求C．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护D．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露 ” 相关考题
考题
对于具有特殊情况的客户,金融机构可将其风险等级确定为最高级,这些特殊情况包括()。
A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的C.客户多次涉及可疑交易报告D.被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单、反恐怖融资监控名单及类似监控名单的客户
考题
尽管在一般情况下cfp证书持有人要对客户的私人信息绝对保密,但在某些特殊情况下,cfp证书持有人可以或必须提供这些信息。这些特殊情况主要有:()
A.为了执行客户的某项交易，或者默认为已获得授权，而需要建立经纪账户B.涉及CFP证书持有人与客户之间的民事纠纷C.按照恰当的法律程序需要提供D.CFP证书持有人针对不当行为的控诉进行辩护
考题
根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于对客观公正原则的描述错误的是( )。A．金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场B．在合同关系确立后，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
考题
下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
考题
理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是( )。A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告
考题
根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
考题
下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
考题
根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的A．(1)(2)(3)(4)B．(1)(3)C．(2)(3)D．(1)(4)
考题
金融理财师法律责任的责任主体是( )A．金融理财师B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C．金融理财师及金融理财师所服务的客户D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
考题
根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
考题
下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
考题
近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（ ）。A.理财师的基本信息披露
B.金融机构的信息披露
C.综合理财规划服务披露
D.利益披露
考题
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。A、没有违反职业道德准则B、违反了保守秘密原则C、违反了专业精神原则D、违反了专业胜任原则
考题
为了完成你项目的工作，你刚收到来自客户的机密信息。某个大学联系你帮助他们做研究．这种研究需要你提供给大学来自你档案的客户的数据，你应该做什么？（）A、提供这些信息，不过要去掉所有提到的客户的名字B、只提供摘要的信息C、联系你的客户，找到提供这些信息的许可D、偷漏这些信息
考题
关于评级结果披露，以下表述正确的是（）。A、XX银行内部评级的材料、结果，以及整体内部评级情况是XX银行的内部管理信息，属商业机密，除特殊情况外不得对外披露B、管理行客户部门负责接受客户评级的对外披露申请，在调查核实有关用途的真实性、合法性后，报信用管理部门审核，该客户评级的认定人批准C、存在招投标行为的，经客户提出书面申请，可按照规定向客户披露其客户评级结果D、未经审批，经营行客户经理可对外披露客户评级结果
考题
中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。A、信用评级模型B、评级材料C、评级结果D、信用评级模型、评级材料、评级结果
考题
单选题保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是（）。A
这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息B
当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据C
这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持D
理财规划过程中的许多客户资料.信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳.供以后的工作中研究交流学习
考题
单选题（）承接其他金融机构退出类风险客户。A
严禁B
可以C
特殊情况下可以D
应该
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