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某银行员工与客户内外勾结，骗取该行贷款500万元，最后形成不良贷款，于2015年底核销。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。
- A、法律成本
- B、追索失败
- C、资产损失
- D、账面减值
参考答案
更多 “某银行员工与客户内外勾结，骗取该行贷款500万元，最后形成不良贷款，于2015年底核销。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。A、法律成本B、追索失败C、资产损失D、账面减值” 相关考题
考题
一个客户要求银行500万元的信用额度，但按贷款合同，只使用了400万元，利率为10%，银行对未使用的额度收取1%的承诺费用，而且还要求客户保存实际贷款额度10%、未使用贷款额度5%的补偿余额。计算该行的税前收益率()。A、11.5%B、12%C、11%D、9%
考题
某企业收到客户交来的包装物押金(支票)500元，账务处理为( )。A．借：银行存款 500 贷：周转材料—包装物500B．借：银行存款 500 贷：应付账款 500C．借：现金 500 贷：其他业务收入 500D．借：银行存款 500 贷：其他应付款500
考题
发生以下情况,应当向银保监会报告突发事件信息的有( )
A、某银行2名董事和1名监事同时被公安机关刑事拘留B、某银行省分行因反洗钱问题被人民银行罚款400万元C、某银行发生诉讼案件，造成800万元的损失D、某银行客户利用虚假票证骗取该行资金600万元
考题
客户林某在D行社现有一笔线下自助循环保证贷款10万元,一年后到期,现在又向该行社申请一笔10万元保证担保农e贷,客户经理在客户信息采集系统给林某核定保证额度10万元,该客户的农e贷申请可以通过。()
此题为判断题(对，错)。
考题
共用题干
华光房地产开发公司是N银行的存、贷款客户，在该行有短期流动资金贷款100万元，并结欠当年第二季度利息5万元。7月1日，该公司归还该行到期贷款30万元，并支付第二季度的利息5万元。根据资料，回答以下问题：对于银行而言，该两笔业务的会计分录分别是()。A:借记“短期贷款”科目，贷记“单位活期存款”科目B:借记“单位活期存款”科目，贷记“贷款”科目C:借记“单位活期存款”科目，贷记“利息收入”科目D:借记“单位活期存款”科目，贷记“应收利息”科目
考题
某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现，年初被评为AA级的1000个客户中，年内发生违约的客户有5个，则下列表述中正确的是（ ）。A、该行AA级客户的违约频率为0．5％
B、该行AA级客户的贷款不良率为0．5％
C、该行AA级客户的违约概率为0．5％
D、该行AA级客户的违约损失率为0．5％
考题
李某得知某公司急需大量资金，即与该公司总经理签订了借款协议，约定李某借给该公司2000万元，年息15%。随后，李某编造了贷款理由，伪造了买卖合同，从银行贷款2000万元，年息7.5%，从中获取利差150万元。李某构成（）。A、高利转贷罪B、骗取贷款罪C、高利转贷罪和骗取贷款罪数罪并罚D、合同诈骗罪
考题
甲以转贷牟利为目的，虚构事实，编造理由，非法套取某银行信贷资金500万元，然后又将500万元以更高的利息贷给乙，违法所得20万元。甲的行为构成（）。A、合同诈骗罪B、骗取贷款罪C、贷款诈骗罪D、高利转贷罪
考题
《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》（鄂银监发【2015】233号）规定，银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额（）的，属于重大风险事件。A、500万元以上B、1000万元以上的C、1500万元以上的D、2000万元以上的
考题
赵某为某银行信贷员，明知客户李某申请贷款的材料系伪造，为提高业绩，还协助李某修改财务报表，帮助其申请银行贷款1000万元，用途为公司经营。之后李某将上述贷款用于公司经营，因管理不善，无法还款，造成银行直接经济损失900万元。请问（）A、赵某构成违法发放贷款罪B、赵某构成骗取贷款罪C、李某构成贷款诈骗罪D、李某构成骗取贷款罪
考题
银行员工刘某在给客户办理银行承兑汇票时，明知该票据系伪造，但因是老客户，还是对票据予以承兑，造成银行直接经济损失30万元。请问刘某的行为（）A、不构成犯罪，但要承担赔偿责任B、构成违法票据承兑罪C、构成违法发放贷款罪D、构成骗取贷款罪
考题
专利融资授信业务的基本办理流程主要为（）。A、客户申请→银行进行贷前调查和审批→与客户签订贷款资料→落实担保手续→办理放款手续→贷后跟踪、管理B、客户申请→与客户签订贷款资料→银行进行贷前调查和审批→落实担保手续→办理放款手续→贷后跟踪、管理C、客户申请→银行进行贷前调查和审批→落实担保手续→与客户签订贷款资料→办理放款手续→贷后跟踪、管理D、客户申请→银行进行贷前调查和审批→与客户签订贷款资料→办理放款手续→落实担保手续→贷后跟踪、管理
考题
个贷客户经理存在以下情况，需要实施终身准入的有（）。A、被上级行取消B类客户经理执业资格2次B、自A类客户经理降级处理达到3次C、负责管理的全部个人贷款不良率超过4%D、内外勾结骗取信贷资金
考题
违反信贷业务规章制度中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）A、发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元（含）以上资金风险的；B、账外发放贷款的；C、泄露贷审会审议内容的；D、转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；E、动用质押存款或存单的；F、内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。
考题
2015年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的不良贷款损失准备为100亿元。该行拨贷比为（）。A、2.0％B、2.5％C、20.0％D、25.0％
考题
多选题违反信贷业务规章制度中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：（）A发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元（含）以上资金风险的；B账外发放贷款的；C泄露贷审会审议内容的；D转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的；E动用质押存款或存单的；F内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。
考题
单选题专利融资授信业务的基本办理流程主要为（）。A
客户申请→银行进行贷前调查和审批→与客户签订贷款资料→落实担保手续→办理放款手续→贷后跟踪、管理B
客户申请→与客户签订贷款资料→银行进行贷前调查和审批→落实担保手续→办理放款手续→贷后跟踪、管理C
客户申请→银行进行贷前调查和审批→落实担保手续→与客户签订贷款资料→办理放款手续→贷后跟踪、管理D
客户申请→银行进行贷前调查和审批→与客户签订贷款资料→办理放款手续→落实担保手续→贷后跟踪、管理
考题
单选题2015年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的不良贷款损失准备为100亿元。该行拨贷比为（）。A
2.0％B
2.5％C
20.0％D
25.0％
考题
单选题《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》（鄂银监发【2015】233号）规定，银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额（）的，属于重大风险事件。A
500万元以上B
1000万元以上的C
1500万元以上的D
2000万元以上的
考题
多选题《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》（鄂银监发【2015】233号）规定，重大风险事件包括：（）A贷款余额在20亿元以上的大额授信客户出现信用违约或法定代表人、实际控制人失联跑路以及涉毒、涉赌、涉黄等被刑事拘留B内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗C银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额1000万元以上D银行员工违规操作或内外勾结造成客户存款丢失
考题
单选题某客户向银行申请500万元的贷款信用额度，贷款利率为8%，客户实际使用的资金额为400万元，则该银行贷款的税前收益率是（）A
8%B
10%C
12%D
15%
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