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多选题
根据反洗钱相关要求，柜面人员在对公客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。
A
无法确认代理关系的
B
对个人或单位信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人或单位拒绝出示
C
单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
D
经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位或被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
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考题
企业存在以下异常开户情形的,应当采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应拒绝开户。()
A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
考题
加强对异常开户行为的审核时，如有下列（）情形的，广发银行有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的D、不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符的
考题
对于（）、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形的，有权拒绝开户。A、不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理B、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理C、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户、开户理由不合理D、不配合客户身份识别、提供信息不清、有组织同时或分批开户
考题
对于客户存在异常行为的身份识别要求（）。A、客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌的，分行应要求客户去除相关饰品并进行样貌核实B、由他人陪同或指使出现的群体性客户集中开户的，分行应加强对客户陪同人员或幕后控制人的识别，了解客户的真实开户意愿和目的，可以要求客户提交开户目的的证明材料C、客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑的以及开户意愿、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的，分行可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施
考题
根据分行法律合规部反洗钱室《关于规范客户尽职调查流程的通知》要求，如无需进行加强型尽职调查，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在十日内完成尽职调查及审批工作。
考题
根据反洗钱相关要求，柜面人员在对公客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。A、无法确认代理关系的B、对个人或单位信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人或单位拒绝出示C、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的D、经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位或被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
考题
在超级柜台办理对公账户开户及签约时，客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核，按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》（农银规章[2017]54号）的要求收集客户资料、识别客户身份，完成尽职调查。核实后应履行下述职责（）。A、填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》B、打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字C、填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供）D、初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理
考题
对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。
考题
多选题根据反洗钱相关要求，柜面人员在个人客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。A客户身份证件过期B对客户信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示C与自贸区客户建立关系时，客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）和其他经评价超过我-行风险管理能力的高风险客户，但经授权部门审批D客户涉及恐怖融资的或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
考题
单选题根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？（）A
为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B
通过第三方识别客户身份C
为客户开立假名账户D
为客户开立匿名账户
考题
多选题客户通过远程柜面办理综合开户时，如审核人员发现客户存在（）情况时，需在系统中记录拒绝开户原因。A身份信息疑义，拒绝出示辅助证件。B组织他人同时或者分批开立账户。C怀疑开立账户从事违法犯罪活动。D买卖银行账户E假冒他人身份开户
考题
多选题对于（）情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。A不配合客户身份识别B有组织同时或分批开户C开户理由不合理D开立业务与客户身份不相符E有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
考题
多选题开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录：不配合客户身份识别、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的、组织他人同时或者分批开立账户的。（）A开户资料填写有误B开户理由不合理。C开立业务与客户身份不相符。D有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的。
考题
多选题开户业务异常情形（）A不配合客户身份识别B对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示C有组织同时或分批开立账户的D开户理由不合理E开立业务与客户身份不相符F有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的G其他开户行有足够理由认为异常的情形
考题
单选题开立个人存款账户，按照（）原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，严禁为身份不明客户提供开户服务。A
合规性B
实名制C
真实性D
完整行
考题
单选题以下关于个人开户柜面作业基本规定说法错误的是（）A
按照实名制原则开立个人存款账户，严禁为客户开立匿名账户或假名账户B
应按照真实性原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，按规定留存影印件或复印件，为身份不明客户提供开户服务C
联网核查前，应对客户出示的身份证和客户本人进行初审D
联网核查时，须通过二代证身份证阅读器读取客户身份证件
考题
多选题在超级柜台办理对公账户开户及签约时，客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核，按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》（农银规章[2017]54号）的要求收集客户资料、识别客户身份，完成尽职调查。核实后应履行下述职责（）。A填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》B打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字C填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供）D初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理
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