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在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，这是由于（ )。
A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产 品的风险水平
C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好

参考答案

参考解析
解析：。根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于 2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指“金 融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务 需求、知识和经验之间的契合程度”。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买 恰当的产品”。以上A、B、C三个选项为在实际操作中投资适当性原则经常被忽视的原因。
更多 “在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，这是由于（ )。 A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产 品的风险水平 C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知 D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好” 相关考题
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考题 在实际操作中，投资适当性原则经常被违反，这是由于（ ）。 A．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 B．由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平 C．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知 D．投资者通常具有追求利益最大化嗜好
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考题 培训过程中要以实际操作来印证、深化培训的具体内容，坚持( )。A．按需培训原则B．实践培训原则C．学以致用原则D．投资效益原则
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考题 基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。A.全面性 B.有效性 C.差异性 D.及时性
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考题 中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。（ ）
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考题 以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。A.投资者利益优先原则 B.勤勉尽责原则 C.客观性原则 D.审慎性原则
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考题 证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。 ①投资者利益优先 ②勤勉尽责 ③客观性 ④有效性 ⑤审慎性 ⑥差异性A.①②③④⑤ B.②③④⑤⑥ C.①③④⑤⑥ D.①②③④⑥
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考题 智力落后儿童教育中，要求教育计划有弹性、循环性，教师在儿童学习过程中要经常地给予及时的反馈与强化，这是在贯彻（）。A量力性原则B反复性原则C整合性原则D个别性原则
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考题 在考虑配送系统建设时不用考虑的原则是（）。A、初始投资适当B、自动化程度适当C、配送系统的建设应具有可持续性D、适当采取分散配送策略
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考题 在领导系统中建立合理的层次系列，掌握适当的领导幅度，正确处理层次之间的关系，这是（）。A、统一领导原则B、群众路线原则C、分层领导原则D、独立工作原则
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考题 实际操作中，氢碳比应适当增大，大约在2.05～2.15之间。（）
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考题 在实际操作中，重点单位的选择有多个原则需要遵循，其中最重要是有哪两个（）A、科学性原则B、合理性原则C、目的性原则D、周期性原则E、代表性原则
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考题 在责任会计中要明确各个责任中心应承担的责任，同时赋予它们相应的权力，还要根据责任履行情况给予适当的奖惩，这是（）A、责权利相结合原则B、总体优化原则C、公平性原则D、可控性原则
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考题 在实际操作中，为简便起见经常采用立方法计算建筑物的重置价格。（　）
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考题 在指数化投资策略的实际运用中，避险策略在实际操作中较难获取超额收益。
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考题 以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（）A、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出B、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出C、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准D、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准
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考题 农业企业在筹措资金时，由于同等数量资金在不同时点上具有不同价值，因此必须合理安排资金筹集时间，适时获取所需资金，这是企业筹资的（）原则。A、筹措及时B、规模适当C、来源合理D、方式经济
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考题 单选题信用保险项下国内保理的风险点不包括（）。A 应收债权本身可能存在债权被限制转让、债权附有质押等权利负担、债务人行使抵消权等B 在实际操作中，经常发生由于买方处于强势地位、不愿配合银行出具债权转让通知确认回执的情况C 在实际操作中，经常发生由于卖方处于强势地位、不愿配合银行出具债权转让通知确认回执的情况D 在应收账款相关商务证明尚未完备的国内保理业务中，存在债务人对付款提出抗辩，从而导致银行的债权无法如期实现的情形
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考题 单选题下列关于证券经营机构执行投资者适当性管理过程中应当遵循的基本原则，错误的是（）。A 差异性原则B 主观性原则C 投资者利益优先原则D 勤勉尽责原则
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考题 单选题投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，究其原因主要有（）。 Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺 Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知 Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力A Ⅱ、Ⅲ、ⅣB Ⅰ、Ⅱ、ⅢC Ⅰ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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考题 单选题证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循但不限于以下（　　）原则。Ⅰ．投资者利益优先Ⅱ．勤勉尽责Ⅲ．客观性Ⅳ．有效性A Ⅰ、Ⅱ、ⅣB Ⅱ、Ⅲ、ⅣC Ⅰ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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考题 单选题基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A 风险匹配原则B 适当性原则C 审慎性原则D 投资人利益优先原则
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考题 单选题证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。①投资者利益优先②勤勉尽责③客观性④有效性⑤审慎性⑥差异性A ①②③④⑤B ②③④⑤⑥C ①③④⑤⑥D ①②③④⑥
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考题 单选题（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。A 投资者利益优先原则B 勤勉尽责原则C 客观性原则D 审慎性原则
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考题 单选题以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（）A 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出B 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出C 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准D 在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准
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