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单选题
信用卡套现是指持卡人通过虚假消费交易或与()合谋刷卡后退货获取现金,或购买易变现商品后套取现金等套取银行资金的行为
A
商户
B
银行
C
员工
D
担保人
参考答案
参考解析
解析:
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考题
以下对商户套现行为描述正确的是( )A、商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付B、商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金
考题
某客人在一商场内刷卡消费500元购买商品,隔天发现质量问题要求退货,正确的操作方法是()。A、退还等额现金给顾客B、在POS机上做撤销交易C、填写退款申请单通过银行退入顾客信用卡D、其他
考题
下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端,购买同一商品(或服务)为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次(含)以上交易的支付行为D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户
考题
信用卡违规套现的认定标准有()。A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、实施交易监控,通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
考题
持卡人在农业银行布放的POS终端刷卡并输入密码后,由POS所属商户支付给持卡人刷卡金额的现金,并由持卡人支付一定手续费的交易,是()交易。A、消费撤销B、银行卡助农取款C、退货D、电子现金
考题
单选题当持卡人持卡消费,发现所购买的商品需要退回时,就产生了银行卡退货交易。关于退货时的商户操作,以下说法正确的是()A
退货时必须刷卡B
可采用联机退货或手工退货C
不予退货D
直接退现金给持卡人
考题
多选题在银行卡受理环节,一些不良特约商户为获取非法利益,利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动,具体手段包括有()A未经持卡人授权,通过增加刷卡金额窃取持卡人资金B未经持卡人授权,通过增加刷卡次数窃取持卡人资金C通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易,以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费D与不法分子勾结受理伪卡,将损失风险转嫁给银行E在POS机上加装读卡装置,窃取持卡人卡片信息后制作伪卡
考题
多选题下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。A商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金B虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为C洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端,购买同一商品(或服务)为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次(含)以上交易的支付行为D虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户
考题
单选题持卡人在农业银行布放的POS终端刷卡并输入密码后,由POS所属商户支付给持卡人刷卡金额的现金,并由持卡人支付一定手续费的交易,是()交易。A
消费撤销B
银行卡助农取款C
退货D
电子现金
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