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按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中，以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚，企业经营过程中有一定的融资需求，希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为（ ）。
A.风险偏好型
B.精明生意人
C.企业主导型
D.业余投资爱好者
B.精明生意人
C.企业主导型
D.业余投资爱好者
参考答案
参考解析
解析：业余投资爱好者是指企业发展到一定规模，但由于自身原因和忙于工作，普遍缺乏理财知识，片面追求高收益的产品的中小企业主。他们一般具有以下特征：①资产及投资特征：a．在企业上投入大量时间，对投资理财不太熟悉。b．积累了大量资产，并且个人资产和企业资产分离。c．喜欢购买各种理财产品，除收益率外，不太关注其他特征。②人口特征：以40～60岁为主，年龄偏大。制造业和商贸业企业主较多。③理财需求：以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚；企业有一定的融资需求，同时，企业主希望能及时了解行业相关信息。④渠道偏好：倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息。
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考题
按照中小企业主的资产特征，投资需求等方面内容可以将中小企业主简单地分为（ ），不同类型的企业主的理财需求各不相同。[2015年10月真题]A.企业主导型
B.风险偏好者
C.业余投资爱好者
D.风险规避者
E.精明生意人
考题
专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。A基金公司B证券公司C资产管理公司
考题
个人理财的主要目的是通过丰富的理财产品达到财富保值、增值的需求；而私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值的目标。
考题
按照中小企业主的资产特征，投资需求等方面内容可以将中小企业主简单地分为（），不同类型的企业主的理财需求各不相同。A、企业主导型B、风险偏好者C、业余投资爱好者D、风险规避者E、精明生意人
考题
下列关于企业主导型中小企业主的说法正确的有（）A、风险承受能力不高，对创新产品兴趣不大B、个人资产和企业资产分离C、以40～60岁为主，年龄偏大D、风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标E、喜欢通过论坛和讲座获取信息
考题
交通银行依据小微企业主所属不同层次的客户类型，为其提供快捷理财、交银理财、沃德财富及私人银行服务等不同级别的理财产品专享及理财规划服务，以上描述被称为（）A、企业主理财规划服务B、企业主家庭理财规划服务C、企业综合增值金融服务规划D、综合信息资讯服务
考题
多选题专户理财业务是指中国邮政储蓄银行以特定客户为中心，根据特定客户的需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，根据客户投资需求，为客户提供个性化的投资理财服务的业务，形式包括与（）信托公司和商业银行合作的集合理财计划、信托计划等。A基金公司B证券公司C资产管理公司
考题
多选题下列关于企业主导型中小企业主的说法正确的有（ ）。A风险承受能力不高，对创新产品兴趣不大B个人资产和企业资产分离C以40-60岁为主年龄偏大D风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标E喜欢通过论坛和讲座获取信息
考题
多选题以下关于理财规划流程的表述中，正确的是（）A为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容B收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容C财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程D确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率E综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
考题
多选题下列关于企业主导型中小企业主的说法正确的有（）A风险承受能力不高，对创新产品兴趣不大B个人资产和企业资产分离C以40～60岁为主，年龄偏大D风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标E喜欢通过论坛和讲座获取信息
考题
单选题业余投资爱好者、精明生意人和企业主导型企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显差异，其中精明生意人的资产及投资特征不包括（ ）。A
对私人银行服务及创新产品均有较多的了解B
较多进行股票和不动产投资C
大多属于风险厌恶投资者D
可投资金融资产总量不多
考题
多选题在实际生活中，中小企业主的生活与企业之间关联度较高，因此中小企业主所面临的风险不只来自家庭，一般而言，中小企业主面临的风险有（ ）。A企业经营风险B个人人身风险C家庭成员人身风险D资产传承风险E资产保管风险
考题
判断题企业主导型企业主风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。（ ）A
对B
错
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