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多选题
下列关于银行风险的监管文件中，出自中国银监会的有（）。
A
《有效银行监管的核心原则》
B
《巴塞尔协议Ⅲ》
C
《商业银行操作风险管理指引》
D
《商业银行资本管理办法（试行）》
E
《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（操作风险13条）
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考题
多选题客户档案主要包括（）。A借款企业及担保企业的营业执照、法人代码本、本公司章程B借款企业及担保企业的信用评级资料C借款企业及担保企业的验资报告D借款企业及担保企业最近三年主要的财务报表E财务负责人的身份证或护照复印件
考题
单选题假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口，为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。A
发行银行债券B
用自有债券进行回购C
向人民银行再贴现D
拆入资金
考题
单选题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）明确，银行业金融机构及其从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动，以下说法错误的是（ ）。A
银行业金融机构及其从业人员可以自办典当行、小额贷款公司、担保公司等机构但不得具体参与经营B
银行业金融机构及其从业人员不得以各种形式参加非法集资活动C
银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保D
银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
考题
单选题（）是指客户通过直接参与境内支付结算系统的商业银行间接地将资金（或证券）转移给最终接受方，仅限于对客户支付指令的传送、对账和确认，日间透支、隔夜融资和结算后账户维护，以及日间和最终结算头寸的确定。A
清算服务B
托管服务C
现金管理服务D
存贷款业务
考题
单选题下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（ ）。A
第三方故意骗取导致的损失事件B
第三方抢劫财产导致的损失事件C
第三方伪造要件导致的损失事件D
自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件
考题
多选题在个人汽车贷款中，下列措施有利于银行防范合作机构管理风险的有（）。A选择新进入汽车市场的经销商合作B固定合作担保机构的担保额度C有担保的借款客户出现欠款时，按合同约定从经销商、专业担保机构保证金中扣收欠款D与保险公司约定履约保证保险的免责条款E不与只有办公场所而没有车场的汽车经销商合作
考题
单选题（）是指对主权国家或经济实体区域及其中央银行、公共部门实体，以及多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织等的债权。A
主权风险暴露B
金融机构风险暴露C
公司风险暴露D
零售风险暴露
考题
单选题下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是（ ）。A
提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法B
明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源C
外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法D
构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱
考题
多选题下列理财师的提问问题中，属于开放式问题的有（ ）。A“您以前投资过开放式基金吗。”B“您目前的家庭财务状况如何。”C“您是想买股票基金还是货币基金。”D“您如何看待投资风险。”E“您认为投资时本金安全更重要吗。”
考题
多选题李先生拥有5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率是3%，则李先生能实现以下哪些理财目标？（）A20年后积累40万元的退休金B10年后积累18万元的子女教育金（读4年大学费用）C5年后积累11万元的购房首付款D2年后积累75万元用于购车E以上目标均能实现
考题
单选题在业务外包过程中，由于供应商的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（ ）。A
违反内部流程B
人员因素C
系统缺陷D
外部事件
考题
多选题中央银行的职能包括（ ）。A发行的银行B银行的银行C政府的银行D国家的银行E以上答案都不对
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