速看：A10《人身保险监管》2021年考试大纲

发布时间：2021-04-09

---

相信大家对于2021年A10《人身保险监管》还不了解吧!没关系，下面51题库考试学习网就给大家分享一下，赶紧来围观!

第一章 保险监管概述 5%

第一节 保险监管的理论基础

1. 了解市场、完全自由竞争市场的概念;

2. 了解市场失灵的几种类型;

3. 了解政府监管的合理性和动机;

4. 了解保险监管理论的启示。

第二节 保险监管的法律基础

1. 熟悉《保险法》的基本框架、监管内容及赋予监管机构的监管措施;

2. 了解行政许可法的设定、基本原则和实施;

3. 了解行政处罚的设定、基本原则和执行;

4. 熟悉与保险直接相关的刑法内容。

第三节 人身保险监管的目标与原则

1. 掌握我国人身保险的监管目标;

2. 了解不同监管目标之间的协调关系;

3. 掌握人身保险监管的原则。

第四节 人身保险监管体系

1. 熟悉中国保监会的职责，保监局和包间分局等派出机构的职责;

2. 了解人身保险监管的逻辑体系。

第二章 保险机构准入监管 10%

第一节 概述

1. 掌握保险机构准入监管的含义;

2. 熟悉机构准入监管的一般原则;

3. 了解保险公司的类型;

第二节 保险法人机构准入监管

1. 掌握保险法人机构的设立条件及有关规定;

2. 掌握保险法人机构准入监管的程序及材料申报。

第三节 保险分支机构准入监管

1. 掌握分支机构的概念;

2. 掌握分支机构设立审批内容;

第四节 保险集团公司准入监管

1. 掌握保险集团公司的概念;

2. 熟悉集团公司的设立条件：设立方式和条件、材料申报;

3. 掌握集团公司经营范围及对外投资规定。

第五节 保险机构退出监管

1. 熟悉保险机构退出监管的含义;

2. 掌握保险机构退出监管内容：退出监管含义、市场退出主要情形等。

第三章 从业人员资格监管 10%

第一节 概述

1. 掌握监管部门对于从业人员资格监管的范围、目标;

2. 了解从业人员资格监管的必要性;

第二节 董事、监事和高级管理人员资格监管

1. 了解监管部门对于董事、监事和高级管理人员的资格监管现状;

2. 掌握董事、监事和高级管理人员任职资格条件;

3. 掌握董事、监事和高级管理人员任职资格核准、监督管理和法律责任。

第三节 专业技术负责人资格监管

1. 熟悉总精算师任职资格管理内容;

2. 熟悉总精算的职责和监督管理;

3. 熟悉财务负责人任职资格管理;

4. 熟悉财务负责人的职责和监督管理;

5. 熟悉合规负责人任职资格监管;

6. 熟悉董事会秘书任职资格监管;

7. 熟悉审计责任人资格监管;

8. 熟悉其他关键岗位人员资格管理。

第四节 从业人员教育与培训

1. 掌握董事、监事和高级管理人员培训管理内容;

2. 掌握保险销售从业人员教育与培训内容。

第四章 人身保险产品监管 10%

第一节 概述

1. 了解我国人身保险产品监管的发展历程;

2. 熟悉我国人身保险产品监管体系现状。

第二节 人身保险产品设计与分类、审批与备案监管

1. 掌握人身保险产品设计与分类监管内容;

2. 掌握人身保险产品审批与备案监管内容;

第三节 人身保险产品条款监管

1. 熟悉人身保险条款的内容要求;

2. 掌握人身保险产品主要条款的表述及要求;

3. 掌握人身保险产品条款和产品责任负面清单监管。

第四节 人身保险产品费率监管

1. 掌握人身保险产品费率立定的基本原理;

2. 掌握人身保险产品一般定价流程;

3. 掌握人身保险产品费率监管的一般要求。

第五节 人身保险新型产品监管

1. 了解人身保险新型产品发展简介;

2. 掌握分红保险产品监管的特殊要求;

3. 掌握投资连结保险产品监管的特殊要求;

4. 掌握万能保险产品监管的特殊要求。

第六节 个人税收优惠型健康保险产品、个人税收递延型商业养老保险产品监管

1. 了解个人税收优惠型健康保险产品、个人税收递延型商业养老保险产品的发展;

2. 掌握个人税收优惠型健康保险产品、个人税收递延型商业养老保险产品监管内容

第五章 销售渠道监管 10%

第一节 概述

1. 了解人身保险销售渠道的定义;

2. 熟悉人身保险销售渠道的定义和分类;

3. 熟悉人身保险销售渠道监管的必要性、目标及框架。

第二节 个人保险代理人营销渠道监管

1. 熟悉个人保险代理人营销渠道基本概念、特点、发展历程及趋势;

2. 掌握个人保险代理人营销渠道监管的具体内容。

第三节 银行代理渠道监管

1. 熟悉银行代理渠道的基本概念、主要特点、发展趋势;

2. 掌握银行代理渠道监管具体内容。

第四节 保险专业中介机构渠道监管

1. 熟悉专业中介机构渠道的基本概念、主要特点、发展趋势;

2. 掌握专业中介机构渠道监管具体内容。

第五节 员工直销渠道监管

1. 熟悉员工直销渠道的基本概念、主要特点、发展趋势;

2. 掌握员工直销渠道监管具体内容。

第六节 创新渠道监管

1. 熟悉电话保险渠道的基本概念、主要特点、发展趋势;

2. 掌握电话保险渠道监管具体内容;

3. 熟悉互联网保险渠道基本概念、特点;

4. 掌握互联网保险渠道监管具体内容;

第六章 公司治理监管 10%

第一节 概述

1. 熟悉公司治理的概念和治理模式;

2. 了解保险公司治理的必要性;

3. 掌握公司治理监管的理念、目标、框架和手段;

4. 熟悉我国保险公司治理监管实践及成绩。

第二节 公司治理监管主要内容

1. 熟悉股东、董事、监事、管理层的职责要求;

2. 掌握股东准入监管、股权变更监管内容;

3. 掌握董事会制度安排、运作规则;

4. 熟悉审计、风险管理、合规管理部门的设立要求。

第三节 关联交易监管

1. 熟悉关联方及关联交易定义;

2. 掌握关联交易管理及监管内容等。

第七章 内部控制监管 8%

第一节 寿险公司内部控制概述

1. 掌握寿险公司内部控制的概念、主体、客体和目标;

2. 掌握寿险公司内部控制与公司治理和风险管理的关系;

3. 熟悉寿险公司内部控制的特点;

4. 熟悉寿险公司内部控制的基本原则;

5. 掌握寿险公司内部控制监管的概念、主要手段。

第二节 寿险公司内部控制监管

1. 熟悉寿险公司内部控制监管的概念、目标与主要手段。

2. 了解我国寿险公司内部控制监管的历史回顾

第三节 我国寿险公司内部控制监管的主要内容

1. 掌握控制环境包括的内容;

2. 熟悉风险识别与评估;

3. 掌握控制活动的四大方面;

4. 熟悉信息与沟通、监督的内容。

第八章 负债监管 6%

第一节 负债监管的基本概念

1. 熟悉负债的定义、分类;

2. 熟悉人身保险公司负债的特点;

3. 掌握负债监管的概念和内容。

第二节 责任准备金监管

1. 了解准备金的基本概念和特点;

2. 掌握人身保险准备金的种类;

3. 熟悉责任准备金监管的原因、影响、原则;

4. 掌握责任准备金评估的具体内容。

第三节 我国责任准备金监管

1. 了解责任准备金监管的目标、原则;

2. 掌握传统寿险责任准备金监管的方法;

3. 掌握分红保险、万能保险、投资连结保险责任准备金的监管。

第四节 我国新会计准则下责任准备金计量要求

1. 了解新会计准则下责任准备金计量要求

第九章 资产监管 7%

第一节 概述

1. 了解寿险公司资产的基本特征和特殊性;

2. 了解寿险资产管理面临的主要风险;

3. 掌握寿险资产管理监管的基本内容和目标;

4. 了解我国寿险资产管理监管的现状。

第二节 寿险资产管理体制监管

1. 了解资产管理的不同模式及其特点;

2. 熟悉保险公司资产管理部门的监管;

3. 熟悉保险资产管理公司的监管;

4. 掌握资产管理专业人员的监管;

5. 熟悉寿险资产托管机制的监管。

第三节 寿险资产配置监管

1. 熟悉大类资产的分类、配置比例;

2. 掌握投资工具的资质要求和配置比例。

第四节 寿险资产管理风险监管

1. 熟悉风险控制的基本原则、管理体系和架构;

2. 熟悉资产配置风险管理的基本要求、关键环节;

3. 熟悉交易对手风险管理的基本原则和要求;

4. 熟悉内部信用风险管理的内容;

第十章 偿付能力监管 7%

第一节 偿付能力监管概述

1. 掌握偿付能力、偿付能力充足率、风险综合评级的概念;

2. 掌握偿付能力评估的基本原则。

第二节 寿险公司的偿付能力监管

1. 了解寿险偿付能力监管的特殊性;

2. 熟悉影响寿险公司偿付能力的因素;

3. 掌握偿付能力监管的具体方法。

第三节 我国偿付能力监管现状

1. 了解我国偿付能力监管的发展阶段;

2. 掌握我国保险公司偿付能力监管制度、监管标准、监管机制。

第十一章 监管手段 5%

第一节 现场检查

1. 了解现场检查的概念及意义;

2. 了解现场检查的主要目标和分类;

3. 熟悉我国寿险公司现场检查的基本流程;

4. 熟悉保险行政处罚的种类和基本程序。

第二节 非现场监管

1. 了解非现场监管的概念、特点;

2. 熟悉我国寿险公司非现场监管的基本原则、流程;

3. 掌握我国寿险公司非现场监管的主要内容。

第十二章 保险消费者保护 7%

第一节 保险消费者保护与保险监管

1. 了解消费者运动与消费者保护立法的关系;

2. 了解保险消费者保护的特殊性与保险监管;

3. 了解国际保险监督官协会在保险消费者保护方面的要求。

第二节 保险消费者教育

1. 了解保险消费者教育的目的;

2. 了解我国保险消费者教育的指导性文件;

第三节 保险公司信息披露

1. 了解信息披露制度的建立与发展现状;

2. 熟悉信息披露的要求;

3. 掌握信息披露的内容、方式和时间的要求及信息披露的管理。

第四节 保险销售行为、售后服务及理赔监管

1. 了解规范保险销售服务的相关法规文件内容;

2. 掌握综合规范保险销售服务的主要监管文件;

3. 掌握保险销售服务各环节的监管;

4. 掌握保险销售行为可回溯监管内容;

5. 掌握保险产品信息披露内容;

6. 掌握销售回访与质量控制、承保与保全服务、售后信息披露、理赔服务标准、客户信息管理与反洗钱、反欺诈。

第五节 客户权益维护与纠正机制

1. 掌握客户权益维护与纠正机制内容，包括公司的投诉管理机制、监管部门信访与处理、小额纠纷快速处理机制、对损害消费者行为的处罚等内容。

第十三章 国际金融监管改革及我国人身保险监管发展趋势 4%

第一节 金融综合经营趋势对人身保险监管的影响

1. 了解金融综合经营的动因;

2. 了解国际金融综合经营演进的典型模式;

3. 了解我国金融综合经营现状及监管;

4. 了解金融综合经营趋势对我国人身保险监管的影响。

第二节 金融全球化及对人身保险监管的影响

1. 了解金融全球化的内涵及表现形式;

2. 了解保险业全球化的动因;

3. 熟悉金融全球化背景下的国际保险监管;

4. 掌握保险业全球化对我国人身保险监管的影响。

第三节 国际金融保险监管改革及其影响

1. 了解国际保险监管的主要做法;

2. 熟悉国际保险监管的战略调整及其对我国保险监管的启示。

第四节 我国人身保险监管发展趋势

1. 了解我国人身保险监管未来发展趋势。

以上就是有关2021年A10《人身保险监管》的相关资讯，希望能帮助到大家，后续51题库考试学习网会持续更新相关内容，请多多关注!

---

下面小编为大家准备了 保险从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。