2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-12-09)

发布时间：2020-12-09

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、制定保险规划的原则有（）。Ⅰ.转移风险Ⅱ.量力而行Ⅲ.风险分散Ⅳ.分析客户保险需要Ⅴ.风险选择【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划应遵循转移风险（Ⅰ项正确）、量力而行（Ⅱ项正确）、分析客户保险需要（Ⅳ项正确）三大原则。

2、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（）。Ⅰ.进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度Ⅱ.增强执业人员的守法意识Ⅲ.增强执业人员的诚信意识Ⅳ.提高执业人员的业务素质【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资顾问后续职业培训的目标包括：（1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；（Ⅰ项正确）（2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。（Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）

3、王先生投资某项目，初始投入10 000元，年利率为10%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后的本息和为（）元。【选择题】

A.11000

B.11038

C.11214

D.14614

正确答案:B

答案解析:选项B正确：复利终值的计算公式为：。式中，PＶ表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。由题意可知：PV=10000，r=10%，t=4，,代入公式计算可得：（元）。

4、道氏理论的主要原理有（）。Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ.市场波动具有某种趋势Ⅲ.趋势必须得到交易量的确认Ⅳ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：道氏理论的主要原理有：（1）市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为；（Ⅰ项正确）（2）趋势必须得到交易量的确认；（Ⅲ项正确）（3）一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号；（Ⅳ项正确）（4）主要趋势有三个阶段；（5）两种平均价格指数必须相互加强；（6）市场波动具有某种趋势。（Ⅱ项正确）

5、某公司2014年和2015年财务数据如下：则下列选项正确的有（）。Ⅰ.该公司2014年和2015年的权益净利率分别为0.102和0.110Ⅱ.该公司2014年和2015年的权益乘数分别为3.046和2.877Ⅲ.该公司2014年和2015年的资产负债率分别为0.672和0.652Ⅳ. 该公司2014年和2015年的资产净利率分别为0.034和0.038Ⅴ. 该公司2014年和2015年的销售净利率分别为0.025和0.017【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：权益净利润即净资产收益率=净利润/净资产=净利润/（资产-负债），2014年，权益净利润=10284.04/（306222.94-205677.07）=0.102；2015年，权益利润率=12653.92/（330580.21-215659.54）=0.110；（Ⅰ项正确）权益乘数=资产/所有者权益=资产/（资产-负债），2014年，权益乘数=306222.94/（306222.94-205677.07）=3.046；2015年，权益乘数=330580.21/（330580.21-215659.54）=2.877；（Ⅱ项正确）资产负债率=负债/资产，2014年，资产负债率=205677.07/306222.94=0.672；2015年，资产负债率=215659.54/330580.21=0.652；（Ⅲ项正确）资产净利率=净利润/资产，2014年，资产净利率=10284.04/306222.94=0.034；2015年，资产净利率=12653.92/330580.21=0.038；（Ⅳ项正确）销售净利率=净利润/销售收入，2014年，销售净利润=10284.04/411224.01=0.025；2015年，销售净利润=12653.92/757613.81=0.017。（Ⅴ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（??）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.5
B.3
C.7
D.2
答案：A
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。
下列关于技术分析的说法正确的是（ ）。
Ⅰ.技术分析是预测未来于行情的长期趋势
Ⅱ.技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性
Ⅲ.技术分析所得到的结论是一种绝对的命令
Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面.也有不尽合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性；技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的。
关于适当性原则说法正确的是（ ）。
Ⅰ 适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ 适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ 适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ 追求投资收益最大化

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：
1.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。 2.适当性原则被忽视的原因 ：
(1)投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；
(2）投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；
(3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。
3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：
(1)投资期限和品种符合客户的投资目标；
(2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；
(3)客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。
资本资产定价模型的假设条件包括（ ）。
①证券的收益率具有确定性
②资本市场没有摩擦
③投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合
④投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

A.③④
B.②③④
C.①②③④
D.②③
答案：B
解析：
资本资产定价模型的假设条件可概括为如下三项：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，按照资产组合理论选择最优证券组合；②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦，摩擦是指市场对资本和信息自由流动的阻碍。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签