2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-11-01)
发布时间:2020-11-01
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 品种选择5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有()。Ⅰ.应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配Ⅱ.不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损Ⅲ.就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度Ⅳ.原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:产品与客户适配是指证券公司在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时,应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配(Ⅰ项正确);不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损(Ⅱ项正确);就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度(Ⅲ项正确);原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司不应该向客户主动进行推介(Ⅳ项错误)。
2、债券产品的主要供给方是()。【选择题】
A.公司(企业)
B.政府与政府机构
C.投资者
D.金融机构
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券市场的供给主体是公司(企业)、 政府与政府机构以及金融机构。公司(企业)通过向市场发行股票、公司(企业)债和权证等产品进行融资。政府与政府机构包括中央政府、地方政府以及中央政府直属机构,其为债券产品的主要供给方。
3、对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为()。Ⅰ.股息收益稳定 Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票 Ⅳ.无风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:优先股票是一种特殊股票,在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的(Ⅰ项正确),其持有者的股东权利受到一定限制,但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。(Ⅱ项正确)
4、现金类证券产品包含的种类有()。Ⅰ.银行产品Ⅱ.证券基金管理公司产品Ⅲ.证券公司产品Ⅳ.信托公司产品【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:现金类证券产品包含以下几类:(1)银行产品:活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品;(Ⅰ项正确)(2)证券基金管理公司产品:货币式基金、短期理财基金;(Ⅱ项正确)(3)证券公司产品:债券逆回购、货币型集合资产管理计划;(Ⅲ项正确)(4)信托公司产品:货币型的信托中信托(TOT)。(Ⅳ项正确)
5、下列关于优先股票的说法错误的是()。Ⅰ.优先股票的股息率不固定,随公司的盈利变化而变化Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:优先股票的股息率固定;(Ⅰ项说法错误)普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务,优先股票持有者的股东权利受到一定限制;(Ⅲ项说法错误)优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于普通股 。(Ⅳ项说法错误)
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.某项业务风险水平增加
C.盈利能力下降
D.资产过于集中
B、资本资产定价模型假设影响资产收益率波动的因素有两类,即宏观因素和微观因素
C、资本资产定价模型建立在投资者二次效用函数的假设之上
D、资本资产定价模型假设资产的收益率与未知数量的未知因素相联系
CAPM基本公式:Rp=Rf+βp(RM-Rf),D项错了;影响资产收益率波动的因素只有宏观因素,只有系统性风险,也叫做市场风险,B项错了;CAPM模型与消费者效用函数无关。
Ⅰ.投资风格不随市场发生任何变化
Ⅱ.节省交易成本
Ⅲ.能主动改变投资组合中増长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重
Ⅳ.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
1.股票投资风格指数
(1)股票投资风格指数是指对股票投资风格进行业绩评价的指数。人们引入风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
(2)以公司成长性为标准设计的风格指数为例如按照市盈率和市净率指标将股票分为增长类和非增长类之后,就可以按照一定的权重构建指数,反映各自的回报情况。
2.股票风格管理
不同的股票风格管理类型具有不同的特点如所示。
B、货币时间价值
C、货币投资价值
D、货币投资差异
货币的时间价值是指货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值,或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值,也被称为资金时间价值。
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