2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-10-06)

发布时间：2020-10-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 品种选择5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。【选择题】

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.不确定性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具的特征包括：（1）联动性。是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（2）跨期性。是指金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（3）杠杆性。是指金融产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（4）不确定性或高风险性。是指金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

2、（）通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资。【选择题】

A.主动轮动

B.强势轮动

C.被动轮动

D.弱势轮动

正确答案:A

答案解析:选项A正确：轮动投资策略是通过对特定代理变量的观测适时投资强势投资品种，从而获取超额收益。轮动投资策略有主动轮动和被动轮动之分，主动轮动通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资，被动轮动则在轮动趋势确立后进行相关行业的投资。

3、我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ.收益符合客户目标Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级Ⅳ.签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国法律法规对适当性原则的规定 《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（Ⅰ项正确）（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（Ⅲ项正确）（3）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。（Ⅳ项正确）

4、金融衍生产品从基础产品分类角度，可以划分为（）。Ⅰ.股权类产品的衍生产品    Ⅱ.货币衍生产品Ⅲ.利率衍生产品  Ⅳ.信用衍生产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生产品从基础产品分类角度， 可以划分为股权类产品的衍生产品（Ⅰ项正确）、货币衍生产品（Ⅱ项正确）、利率衍生产品（Ⅲ项正确）、信用衍生产品以及其他衍生产品（Ⅳ项正确）。

5、（）是对剩余流动性的弹性。【选择题】

A.估值杠杆

B.利润杠杆

C.运营杠杆

D.财务杠杆

正确答案:A

答案解析:选项A正确：三种杠杆：（1）财务杠杆：对利率的弹性；（2）运营杠杆：对经济的弹性；（3）估值杠杆：对剩余流动性的弹性。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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