2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2021-12-13)

发布时间：2021-12-13

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。【选择题】

A.操作风险

B.声誉风险

C.战略风险

D.信用风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：声誉风险指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

2、（）是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。【选择题】

A.战略风险

B.国别风险

C.声誉风险

D.流动性风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。

3、下列说法错误的是（ ）。【选择题】

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.一般说来，流动性比率越高，企业偿还短期债务的能力越强，流动性风险越小

C.流动性比率越高越好

D.流动资产包括现金、应收账款、有价证券、存货

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：一般说来，流动性比率越高，企业偿还短期债务的能力越强，流动性风险越小。一般认为，流动性比率应大于1，但也不是越高越好。考察流动性比率必须同时注意流动资产的构成及其长期负债所占份额的情况。如果流动性比率过高， 有可能表明企业资金的运用效率不髙。

4、证券公司（）承担全面风险管理的最终责任。【选择题】

A.董事会

B.监事会

C.经理层

D.风险管理部

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括推进风险文化建设，审议批准公司全面风险管理的基本制度，审议批准公司的风险偏好、风 险容忍度以及重大风险限额，审议公司定期风险评估报告，任免并考核首席风险官、确定其薪酬待遇、建立与首席风险官的直接沟通机制等。

5、风险转移可分为（）。Ⅰ.合同转移Ⅱ.非保险转移Ⅲ.计划转移Ⅳ.保险转移【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险转移可分为保险转移和非保险转移。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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